Vantagens e desvantagens da estratégia de diversificação

Vantagens e desvantagens da estratégia de diversificação

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Vantagens e Desvantagens para a Diversificação da Estratégia Corporativa. Pode ser agradável elaborar estratégias, mas difícil de executar ideias empresariais. Imagens Comstock / Comstock / Getty Images. Artigos relacionados. 1 [Negócio Diversificado] | As desvantagens do negócio diversificado 2 [Estratégia de nível empresarial] | Vantagens & amp; Desvantagens da Estratégia de Nível de Negócio 3 [Vantagens] | Vantagens & amp; Desvantagens de diversificar em um negócio não relacionado? 4 [Estratégia de diversificação de produtos] | Estratégia de diversificação de produtos. Ter várias estratégias de sucesso pode parecer uma boa idéia para o seu negócio. Na verdade, seu plano de negócios pode conter uma pesquisa de mercado que sugere que você tem várias oportunidades para crescer, expandir e prosperar. Isso pode ser verdade. No entanto, todas essas estratégias carregam seus próprios riscos. Em outras palavras, aumentar suas oportunidades pode expor sua empresa a mais armadilhas. Uma empresa pode obter vantagens financeiras da diversificação de suas estratégias. Por exemplo, se entrar em joint ventures ou adquirir outras empresas, pode aumentar seus lucros, fluxo de caixa e poder de empréstimo. No entanto, algumas empresas calculam mal a rentabilidade de um empreendimento contra a despesa de entrar nisso. Se sua empresa se envolver com outras empresas como forma de diversificar sua estratégia, você deve pesar cuidadosamente os custos com o retorno real que você obterá em seu investimento. Quota de mercado. Um resultado positivo de diversificar sua estratégia pode ser um aumento na participação de mercado. Ao introduzir novos produtos, explorar novas regiões ou segmentar novos grupos de clientes, você pode expandir sua base de clientes. Por outro lado, cada um desses movimentos o expõe a mais concorrência, potenciais mudanças nas preferências dos clientes e ver seus produtos ou serviços tornarem-se obsoletos devido a novas tecnologias. Essas ameaças podem criar suas cabeças enquanto você está aumentando as despesas de marketing e entrega de seus produtos. Em suma, a estratégia diversificada custa dinheiro e não há garantia de que todas as estratégias funcionem. Se você mede o crescimento em termos de número de funcionários, lucros ou vendas, uma estratégia diversificada pode ajudá-lo a chegar lá. Por exemplo, você pode mudar para indústrias em que você não está atualmente envolvido, formando subsidiárias que atuam de forma semelhante a empresas independentes e introduzem marketing global como parte de sua estratégia diversificada. Mas você corre o risco de não poder gerenciar todas essas atividades simultaneamente. Isso pode levar a ineficiências que alimentam seus lucros. Por exemplo, se você tiver várias subsidiárias ordenando pedidos independentes, você pode estar duplicando pedidos e, portanto, gastar dinheiro que você poderia ter usado no marketing. Você precisa se certificar de que cada estratégia paga por si mesma. Proteção de risco. Uma razão para diversificar é proteger-se do risco de falha. Se o produto "A" falhar, os novos produtos "B" e "C" podem funcionar bem e compensar a perda. Da mesma forma, o marketing regional bem sucedido pode descobrir oportunidades lucrativas que compõem uma região de vendas lenta. Mas essa proteção contra riscos tem um custo. Isso significa que você provavelmente gastará dinheiro em estratégias que não pagam. Mesmo que outras estratégias compensem o desperdício de dinheiro, você pode fazer melhor com uma estratégia menos diversificada que se concentre em seus esforços mais eficazes. Referências (4) Sobre o autor. Kevin Johnston escreve para Ameriprise Financial, o Rutgers University MBA Program e Evan Carmichael. Ele escreveu sobre negócios, marketing, finanças, vendas e investimentos para publicações como "New York Daily News", & # 34; & # 34; Business Age & # 34; e & # 34; Negócio da Nação. & # 34; Ele é um designer instrucional com créditos para empresas como ADP, Standard e Pobre e Bank of America. Train de Estratégia. Treinamento Estratégico de Desenvolvimento de Pequenas Empresas. Vantagens e desvantagens da diversificação não relacionada: A diversificação não relacionada que é cuidadosamente desenvolvida e realizada somente após uma análise minuciosa do meio ambiente e os recursos próprios da empresa geralmente traz resultados financeiros muito bons. No entanto, em todos os casos, deve ser um investimento de baixo risco com um potencial de retornos elevados. Em alguns casos de aquisição da empresa, esta diversificação pode garantir fundos disponíveis durante uma desaceleração sazonal, aumentando o fluxo de caixa para a atividade comercial principal. Espalhar o risco através de diferentes setores da economia. É muito importante identificar indústrias em que a desaceleração da atividade comercial não coincida com as desacelerações no negócio principal da empresa. A realização de uma diversificação bem sucedida não relacionada requer boas habilidades de gestão, seguindo de perto cada uma das atividades comerciais e identificando e solucionando os problemas menores. Quanto maior o número de atividades comerciais, mais difícil é a tarefa de gerenciamento total. Em muitos casos, o desempenho geral das atividades empresariais não relacionadas não excede as individuais. Às vezes, é ainda pior, a menos que os gerentes sejam excepcionalmente talentosos e focados. Em regra, a implementação de uma estratégia de diversificação não relacionada requer a alocação de recursos financeiros e humanos significativos e há sempre o risco de prejudicar o negócio principal da empresa. As desvantagens do negócio diversificado. A diversificação pode espalhar um negócio muito magro. Imagens Comstock / Comstock / Getty Images. Artigos relacionados. 1 [Diversificação da Estratégia Corporativa] | Vantagens & amp; Desvantagens para Estratégia Corporativa Diversificação 2 [Vantagens] | Vantagens & amp; Desvantagens de diversificar em um negócio não relacionado? 3 [Benefícios] | Benefícios & amp; Riscos de diversificação 4 [Diversificação] | Diversificação & amp; Sua importância. Grandes empresas que procuram novos métodos de crescimento muitas vezes se diversificam em diferentes campos e atividades. Em teoria, uma empresa com participações em diferentes indústrias pode reduzir suas chances de danos financeiros se qualquer uma dessas indústrias atrasar. No entanto, a diversificação também pode apresentar desafios e desvantagens, tanto para uma empresa individual quanto para a economia como um todo. Overextension. Se a diversificação não for abordada com cautela, o resultado pode ser a sobreexpressão dos recursos de uma empresa. Para funcionar adequadamente, todas as divisões de uma empresa, por maiores que sejam, precisam de recursos suficientes para manter sua infraestrutura e operações ou começarão a declinar. Se, por meio de uma má gestão, ambição excessiva ou ganância simples, os diretores de uma empresa procuram expandir-se em muitas direções ao mesmo tempo, tanto os setores seniores como os novos da empresa podem sofrer falta de atenção e recursos insuficientes. Falta de especialização. Em uma época de aquisições corporativas, não é incomum ver uma empresa se expandir para um campo que não está totalmente relacionado às suas operações originais. Se uma empresa de automóveis assumir uma empresa de distribuição de alimentos, por exemplo, deve manter a experiência adequada da empresa original ou pode encontrar-se em problemas. As operações de diferentes empresas às vezes exigem conjuntos de habilidades totalmente diferentes. Se, no exemplo acima, os executivos da empresa de alimentos são soltos ou deixados voluntariamente, os novos proprietários podem possuir um bem que eles não sabem como correr. As empresas que se diversificam em reinos que exigem infra-estrutura adicional, treinamento de funcionários e viagens entre áreas amplamente separadas correm o risco de aumentar seus custos até o ponto em que o valor do empreendimento está comprometido. Mesmo a diversificação mais lucrativa envolve aumento de custos e custos indiretos. As empresas devem analisar cuidadosamente os números antes de se mudar para uma nova área, para ter certeza de que não gastam mais do que eles podem fazer. As áreas mais seguras em que uma empresa pode diversificar estão intimamente relacionadas com o que já faz, portanto, há expertise e infraestrutura pré-existentes disponíveis. Inovação Reduzida. Uma grande porcentagem de inovação de negócios acontece em empresas menores que estão bem focadas em alguns objetivos tecnológicos ou empresariais. Se essas empresas se diversificam amplamente, isso pode diminuir seu foco, aumentar sua inércia burocrática e reduzir sua capacidade de responder de forma rápida e criativa às mudanças no mercado. Quando as principais empresas inovadoras começam a atrasar, isso resulta em um efeito dominó na vanguarda da inovação técnica, resultando em um crescimento econômico mais lento e uma nova redução na inovação. Quais são as vantagens das estratégias de diversificação? Ter um portfólio diversificado pode dar aos investidores muitos benefícios. O primeiro conselho que a maioria dos investidores iniciantes conseguem é construir um portfólio diversificado. No entanto, muitas pessoas realmente não entendem por que a diversificação dá-lhes uma vantagem. Abaixo, examinaremos mais detalhadamente a diversificação e as estratégias que você pode usar para construí-lo em seu portfólio. É fácil entender porque as carteiras diversificadas têm menos riscos gerais. Considere o exemplo de um portfólio com um estoque nele. Se algo acontecer com essa empresa, o estoque será inútil, e os investidores perderão todas as suas economias. Em contrapartida, se um portfólio incluir posições de tamanho igual em 10 ações e que uma empresa mais uma vez enfrenta uma crise que envia suas ações para zero, a carteira sofrerá apenas uma perda de 10%. A diversificação também oferece aos investidores a capacidade de fazer investimentos parciais em classes de ativos às quais normalmente eles não se sentiriam confortáveis ​​com 100% de suas economias. Por exemplo, muitos aposentados procuram reduzir o risco geral em suas carteiras. No entanto, um erro comum é que esses investidores conservadores vendam todos os seus estoques. De fato, ao manter pelo menos uma porcentagem modesta de seus ativos no mercado acionário, os aposentados e outros investidores conservadores podem realmente reduzir o risco em suas carteiras e aumentar seus retornos em comparação com uma carteira de investimento composta inteiramente de investimentos de renda fixa e outros ativos considerado livre de risco. Formas de diversificar. Você também pode criar seu próprio portfólio diversificado, combinando números de ações individuais, títulos ou outros investimentos. Em geral, a compra de ações que diferem em tamanho, indústria, geografia e estratégia corporativa pode dar-lhe mais benefícios da diversificação. Concentrar-se em ações similares no mesmo setor agrega uma diversificação mínima a um portfólio. A diversificação não pode proteger os investidores totalmente do risco. Às vezes, os mercados financeiros perdem valor ao mesmo tempo, e quase todas as ações, títulos ou fundos perdem valor. Mais frequentemente, porém, um portfólio diversificado irá compensar o golpe de uma desaceleração e ajudá-lo a evitar as consequências completas de fazer uma seleção de estoque infeliz. Este artigo é parte do Centro de Conhecimento do The Motley Fool, que foi criado com base na sabedoria coletada de uma fantástica comunidade de investidores. Gostaríamos muito de ouvir suas perguntas, pensamentos e opiniões no Centro de Conhecimento em geral ou nesta página em particular. Sua opinião nos ajudará a ajudar o mundo a investir melhor! Envie-nos um e-mail para knowledgecenter @ fool. Obrigado - e tolo! Experimente gratuitamente qualquer um dos nossos serviços de boletim Foolish durante 30 dias. Nossos tolos podem não ter todas as mesmas opiniões, mas todos acreditamos que, considerando uma diversidade de insights, nos torna melhores investidores. O Motley Fool tem uma política de divulgação. Vantagens e desvantagens da estratégia de diversificação de negócios. Em termos de marketing corporativo, a diversificação de negócios é a estratégia para aumentar os lucros vendendo novos produtos em novos mercados. Tal como acontece com todas as estratégias, a diversificação no negócio tem vantagens e desvantagens e a administração pode usar essas vantagens e desvantagens para diferentes fins. Usos de diversificação. A diversificação no marketing corporativo pode ser usada tanto para fins ofensivos como defensivos. Do lado ofensivo, a diversificação de negócios pode ser usada para aumentar os lucros da corporação através da criação de negócios em mercados inexplorados. No lado defensivo, pode ser usado para disseminar os ativos da corporação para se proteger contra a crise no mercado. A diversificação aumenta os ganhos. A maior vantagem da diversificação de negócios é o potencial aumento da receita. A diversificação de negócios significa vender os produtos de uma empresa em um novo ambiente que não foi testado em ocasiões anteriores; uma viagem de negócios bem sucedida pode levar a um novo fluxo de receita. Melhor ainda, essas empresas não competem com as participações mais antigas da corporação e tendem a oferecer maiores recompensas do que as das empresas pré-existentes. Custo da diversificação: Uma desvantagem significativa para a diversificação de negócios é o custo do lançamento de novos negócios em novas condições de marketing. É mais difícil para as empresas garantir recursos para iniciar essas empresas porque o elemento de risco é maior. Por outro lado, não há garantia de que a nova empresa comece a produção em um futuro próximo e uma empresa pode ter que suportar uma perda por períodos consecutivos antes de conseguir uma penetração de mercado suficiente para começar a fazer lucro. Dependendo de quando e quanto lucro, novas empresas podem não valer o investimento. Risco de diversificação: Outra desvantagem importante da diversificação de negócios é que é o mais arriscado de todas as estratégias de marketing possíveis. Quando uma empresa vende novos produtos em novas condições de comercialização, não possui os conhecimentos necessários para produzir nem vendê-lo nesses mercados. Nesse caso, você precisa gastar o dinheiro para adquirir qualquer conhecimento ou informação para ambos, e existe a possibilidade de que seu gerenciamento existente não seja capaz de fazer isso efetivamente, o que poderia transformar um projeto potencialmente lucrativo em um recurso que está afundando sem Retorna. Desvantagens da Diversificação no Investimento. Raramente nos concentramos nas desvantagens da diversificação no investimento, porque somos ensinados que o objetivo da diversificação de portfólio é reduzir o risco do portfólio. De fato, uma certa quantidade de diversificação é crucial, caso contrário, você correrá o risco de não ser compensado. No entanto, algumas lições podem ser aprendidas. A diversificação feita de maneira inadequada, incluindo a diversificação, pode ser muito prejudicial. Aqui estão algumas desvantagens de diversificação de investimento: Desvantagens da Diversificação no Investimento. 1. Reduz a Qualidade. Existem apenas tantas empresas de qualidade e ainda menos que são precificadas em níveis que oferecem uma margem de segurança. Quanto mais ações você colocar em sua carteira, menos concentrada sua carteira estará nas melhores oportunidades. 2. Muito complicado. Muitos investidores incluem tantos ativos em seu portfólio que eles realmente não entendem o que há dentro deles. A diversificação no investimento é importante, mas mantenha seu portfólio simples o suficiente para que você possa ficar no topo de seus investimentos. 3. Indexação. Se você tem muitos ativos em seu portfólio, ele se torna essencialmente um fundo de índice. Se você quiser um fundo de índice, compre um fundo de índice; Não desperdice as taxas de transação na compra de vários ativos que se transformam em um fundo de índice. Quanto mais ações você possuir, mais correlacionada sua carteira será aos retornos do mercado. Embora o gerenciamento passivo ou a indexação possam funcionar em mercados em alta, ele não funciona bem em mercados estáticos ou em baixa. A maioria dos índices é direcionada a ações que já subiram e subestimam ações que caíram, e podem estar a preços baixos. 4. Risco de Mercado. Antes de comprar um fundo de índice, entenda como a matemática da volatilidade do portfólio reduz o desempenho do seu portfólio. Poucos investidores chegam a alcançar retornos “médios” por causa da volatilidade causada pelo risco de mercado. 5. Abaixo dos retornos médios. A indexação e a diversificação são desvantagens da diversificação, porque a qualidade sofre quando você possui investimentos inferiores e bons investimentos. Os retornos abaixo da média resultam de taxas de transação ou de altas taxas de fundos mútuos. Além da volatilidade da carteira, reduzindo os retornos, muitos investidores deixam suas emoções levá-los a comprar mais e vender mais barato. 6. Veículos de Investimento Ruim. A maioria dos investidores que diversificam bastante o uso de veículos de investimento, como fundos de índice, ou, pior ainda, ativamente negociam fundos mútuos. Os fundos mútuos administrados ativamente são negociados dentro e fora das ações e tendem a se concentrar em negociações de curto prazo, em vez de valor. Estudos mostram que esses fundos apresentam desempenho inferior aos índices de mercado no longo prazo. 7. Falta de foco ou atenção ao seu portfólio. Se outra pessoa estiver gerenciando seu portfólio, você provavelmente não prestará muita atenção a ela ou esperará até que seja tarde demais (ou seja, depois que seu extrato trimestral chegar). Diversificação Adequada. Aloque seu dinheiro com base na avaliação e não em alguma fórmula fabricada na Wall Street. Isso pode significar manter mais dinheiro quando as barganhas não estão disponíveis. Mais diversificação é comum em ETFs e fundos mútuos. Ao comprar ações, escolha as empresas da mais alta qualidade, avaliadas com preços que aumentam as chances de sucesso a seu favor. Você pode evitar as desvantagens da diversificação no investimento, gerenciando seu próprio portfólio. A diversificação é um dos conceitos mais importantes na gestão de carteiras de investimento, mas a diversificação adequada é a chave. Ao construir seu portfólio, tenha em mente as desvantagens da diversificação em investir para ajudá-lo a alcançar a diversificação ideal. Portfolios do modelo de alocação de ativos do Arbor (AAAMP) Portfólio AAAMP Global Value. AAAMP Retirement Growth & amp; Carteira de renda. AAAMP Treasure Trove Doze Portfólio. Três carteiras de alocação de ativos projetadas para economizar seu tempo! A maior prioridade de cada portfólio é minimizar os levantamentos do portfólio. Nós nos concentramos em idéias e conceitos inspirados por Benjamin Graham (Investidor Inteligente) e Howard Marks (A Coisa Mais Importante). O foco está na margem de segurança, gerenciamento de risco, alocação adequada de ativos e evitando erros comportamentais! Embora a Arbor Investment Planner tenha utilizado esforços razoáveis ​​para obter informações de fontes confiáveis, não fazemos representações ou garantias quanto à precisão, confiabilidade ou integridade das informações de terceiros apresentadas neste documento. O único propósito desta análise é informação. Nada aqui apresentado é ou pretende ser um conselho de investimento. Consulte seu consultor financeiro antes de tomar decisões de investimento.
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