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Contato do atendimento ao cliente do HDFC Bank. Entre em contato com o HDFC Bank: Veja abaixo os detalhes do atendimento ao cliente do Banco HDFC, incluindo telefone e endereço. Acesse os contatos abaixo para consultas sobre novas contas bancárias, cartões de crédito, cartões de débito, serviços bancários pela rede, empréstimos pessoais / educacionais ou outros. Além dos detalhes de contato, a página também oferece informações sobre os serviços do HDFC Bank. Casa do Banco HDFC, Senapati Bapat Marg, Lower Parel, Mumbai 400 013. Atinja os números abaixo para consultas sobre contas bancárias HDFC, relatórios de perda de cartão de caixa eletrônico ou outros. Você também pode usar o HDFC Phone Banking para verificar o saldo da sua conta, consultar o status do cheque, pedir um novo livro de cheques ou extrato da conta, parar o pagamento, abrir um depósito fixo, transferir fundos entre contas, pagar suas faturas de telefone ou eletricidade e gerar novo PIN ou outros. Bangalore & # 8211; (080) 61606161. Chandigarh & # 8211; (0172) 6160616. Chennai & # 8211; (044) 61606161. Cochin & # 8211; (0484) 6160616. Delhi e NCR & # 8211; (011) 61606161. Hyderabad (040) 61606161. Indore & # 8211; (0731) 6160616. Jaipur & # 8211; (0141) 6160616. Kolkata & # 8211; (033) 61606161. Lucknow & # 8211; (0522) 6160616. Mumbai & # 8211; (022) 61606161. Pune & # 8211; (020) 61606161. Andhra Pradesh & # 8211; 9949493333. Madhya Pradesh / Chattisgarh & # 8211; 9893603333. Bengala Ocidental / Sikkim & # 8211; 9831073333. Uttar Pradesh / Uttarakhand & # 8211; 9935903333. Jammu e Caxemira / Himachal Pradesh & # 8211; 18001804333. Patna / Bihar / Jharkhand & # 8211; (0612) 6160616. Jammu & amp; Caxemira & # 8211; 1800 180 4333. Fundo Mútuo ou Investimento. Telefone: 1800 22 1006. Telefone: 855-999-6061 (EUA / Canadá) Telefone: + 91-2267606161 (outros países) Encontre abaixo os números de atendimento ao cliente para o Cartão de Crédito Bancário HDFC. Ahmedabad & # 8211; 079 66004332. Bangalore & # 8211; 080 66224332. Bhopal & # 8211; 0755 4004332. Chandigarh & # 8211; 0172 4694332. Chennai & # 8211; 044 66004332. Cochin & # 8211; 0484 4084332. Coimbatore & # 8211; 0422 4384332. Delhi & # 8211; 011 41514332. Hyderabad & # 8211; 040 66624332. Indore & # 8211; 0731 4074332. Jaipur & # 8211; 0141 4004332. Kolkata & # 8211; 033 22104332. Lucknow & # 8211; 0522 4004332. Mumbai & # 8211; 022 28564332. Pune & # 8211; 020 66034332. Raipur & # 8211; 0771 4084332. Outras localizações: 1800 425 4332. Clique aqui para localizar um ramo HDFC mais próximo ao seu endereço. A HDFC possui filiais em todas as principais cidades da Índia. Clique aqui para localizar um caixa eletrônico HDFC mais próximo ao seu endereço. Para solicitar empréstimos pessoais ou cartões de crédito, clique aqui. Para empréstimos de educação, clique aqui. Fundado em 1994, o HDFC Bank Ltd. é um grande banco privado indiano com sede em Mumbai. O HDFC Bank foi constituído em agosto de 1994 pela Housing Development Finance Corporation Limited (HDFC), a maior empresa de financiamento habitacional da Índia. O banco tem mais de 4.100 agências e 12.000 caixas eletrônicos em 2.400 cidades em todo o país. Em 2008, o HDFC Bank adquiriu o Centurion Bank of Punjab, tendo suas filiais totais para mais de 1.000. O total de receitas para o ano findo em 31 de março de 2015 foi de INR 574,66 bilhões. Os produtos e serviços do Banco HDFC incluem contas de poupança, contas correntes, depósitos, cofres, empréstimos pessoais, empréstimos para carro / casa, empréstimos para veículos com duas rodas, empréstimos educacionais, cartões de débito / crédito, cartões pré-pagos, contas de seguros, seguros forex, primeira banca e muito mais. No site, é fácil pagar contas, efetuar pagamentos com cartão de crédito, transferir fundos, acessar serviços bancários e muito mais. O banco iniciou suas operações em 1995 com uma missão simples: ser um "Banco Indiano de classe mundial". Recebeu o Businessworld Best Bank Awards 2010 depois de selecionado como o Melhor Banco. Pela quinta vez consecutiva, o banco chegou ao Forbes Asia Fab 50 & # 8242; lista, um ranking anual das melhores empresas listadas na Ásia-Pacífico. O MD Aditya Puri, do banco, no ano passado ganhou o prêmio de Líder de Negócios do Ano no Prêmio do Economic Times por Excelência Corporativa, ou ET Awards, como são popularmente conhecidos. Para consultas, reclamações ou outros, chegue ao atendimento ao cliente do HDFC Bank através dos detalhes fornecidos nesta página. Este artigo tem 76 comentários. Lamento muito e desanimo em informar que sou um cliente de longa data do HDFC Bank e faço muitas transações em seu estimado banco. Estou tendo um cartão de crédito não: 4893772404401016 do Banco HDFC. Devido a uma grave crise nos últimos dois meses, não consigo pagar o valor mínimo devido. Também estou tendo três empréstimos em andamento com o Banco e um mestre de pagamento regular da EMI. Este mês, eu transferi meu EMI para Rs.29000 na minha conta SB no 07181140091604 na filial do Setor V Salt Lake Kolkata. De repente, minha conta fica em poder do departamento de crédito e o valor é creditado no cartão de crédito e na EMI. Mas fui informado pelo Departamento de Cartão de Crédito depois que a conta se tornou válida. Agora, não posso pagar as EMI devidas como se eu tivesse sido informado anteriormente de que poderia ter agido de outra maneira. A esse respeito, estou solicitando humildemente que analise o assunto e me ajude nesse sentido, ou, por favor, nos dê algum tempo para pagar as EMI's. Agradecendo-lhe e ansioso por ajuda e apoio. Este é o pior banco que eu já vi. Eles fizeram o mesmo comigo também. Nunca vá para o HDFC BANK! Banco falso para recolher o dinheiro dos clientes. Interrompa seus serviços com este banco e você poderá usar o banco ICICI ou Kotak. Não confie no atendimento ao cliente do cartão de crédito. Eu pedi empréstimo mais perto & amp; pediu a quantia final de liquidação & amp; imediatamente eu paguei mesmo. Depois do próximo mês eu vi uma quantia extra em circulação & amp; novamente eu os chamei para este & amp; disse nosso cálculo de atendimento ao cliente errado. Eu disse que não vou pagar esse valor devido ao seu erro & amp; remover pendentes da minha conta. ainda datar eles não fazem isto, todo mês adicionando alguma quantia. NUNCA CONFIAR NO HDFC BANK. Eu tinha tomado um empréstimo durável para o consumidor do HDFC Bank. Enquanto eu estava pronto para pagar em dinheiro e receber o produto do showroom, os palhaços da HDFC entraram em contato comigo e disseram que eu poderia escolher uma opção de empetite para a qual eu perguntei quais são. os termos e condições e encargos de encerramento, mas a pessoa em todo o contador do banco eo gerente confirmou e disse que é apenas 3percent cobranças de encerramento e não há outros encargos.mais tarde após a entrega do produto me foi enviada uma carta indicando 18 por cento de cobranças de execução de hipotecas depois do qual eu contatei os mesmos curingas do banco e perguntei que eles recusaram-se a aceitar o erro e disseram que eu teria que visitar uma agência ou entrar em contato com o executivo de serviços bancários por telefone. Eu tentei ligar para o número dado por eles, mas ficou ainda mais amargo. Um funcionário mais responsável e leal do banco pode explicar por que esse tipo de tratamento é atendido a seus clientes. Meu filho NRI Ajay I. S. Kang tinha uma conta NRO na filial de Mumbai, que ele fechou de uma filial de Chandigarh durante sua última visita à Índia (não visitou Mumbai). Um rascunho representando o saldo de fechamento em conta foi emitido em seu nome e co-signatário, meu marido. Agora esse rascunho não está sendo aceito pelo HDFC Bank, seja para crédito em uma conta HUF, onde meu filho é co-parcner ou para remessa para sua conta nos EUA. Ele também não possui nenhuma outra conta na Índia. Eu tenho seu POA geral e desejo resolver esse problema. Alguém no Banco HDFC pode ajudar? Oi, gentilmente feche o Serviço de Atendimento ao Cliente HDFC. Pior Serviço Bancário. Serviço de má qualidade e eles nos fazem esperar por muito tempo sem resposta. Eu tenho 2 wheeler empréstimo fron hdfc bank. Meu EMI é 8900.Em agosto, inesperadamente meu chq (SBI 21314) datado de 04/08/12 não apuradas.O executivo do banco veio e recolheu 9100 (8900emi e 200 chq bounce encargos) .Isso é muito muito regrefull que, mesmo depois de receber o dinheiro contra o devolvido verificar seu banco apresentou o mesmo cheque em minha conta em 24/08/2012 e apuradas o valor Rs 8900.Por favor, olhe para o assunto e atualize-me através do telefone e e-mail o mais rápido possível. Bro mesma coisa acontece comigo também. Seu executivo recolhe o dinheiro da minha casa e novamente eles limparam o mesmo valor da minha conta bancária através da ECS. A equipe de faturamento do cartão de crédito HDFC não está funcionando corretamente. Eles estão muito ansiosos para trocar dinheiro do titular do CC por meio de cobrança incorreta. Isso faz com que a maioria do cliente troque para outro banco. Eu comprei Rs.5798 / - no shopping total, sarjapur estrada em 21 de julho de 2012 .. ele foi debitado duas vezes .. Não houve resposta adequada da loja, bem como Banco (Axis, que foi usado para roubar meu débito HDFC cartão) & # 8230; Existe algum outro método alternativo para obter meu dinheiro de volta? Eu solicitei um Empréstimo à Habitação da HDFC por Rs 7 lakhs no mês de abril de 2012 e meu número de Referência de Empréstimo é 604810073. O valor foi aprovado em 2 de maio de 2012, mas o montante não foi liberado para mim ainda que a Aprovação do Projeto seja pendente. Eu havia me comunicado com executivos da HDFC a respeito do atraso várias vezes e não estou satisfeito com a resposta recebida, portanto, gostaria de cancelar minha solicitação. O Axis Bank já está tendo a aprovação do projeto e, por isso, proponho que eles façam empréstimos. Solicito que você devolva a taxa de processamento cobrada e devolva todos os documentos que enviei para esse fim. Nunca lide com o HDFC Bank. Demorou 20 dias e ainda não consigo abrir minha nova conta. E eles continuam prometendo no dia seguinte, mas ainda não usam. Meus compromissos se foram. Eu poderia ter aplicado em qualquer outro banco, mas caí na armadilha do HDFC. Estou Amit de Mumbai com cartão de crédito do seu banco ao mesmo tempo eu sou o cliente corporativo do banco HDFC (com conta salarial no Banco HDFC). Eu estou segurando o cartão de crédito do último mais de um ano e foi regular com meus pagamentos todos os meses, de repente, devido a algumas razões pessoais, não pude fazer o pagamento em dia. Este ano houve muitos problemas financeiros, mas os caras da Agência não entendem o problema do cliente e, quando chamados, eram tão grosseiros e usavam uma linguagem tão desagradável que eu nem preferiria dizer ou escrever. Eu disse a eles todos os problemas, mas eles foram sempre muito rude e disse que você tem que fazer o pagamento qualquer como. A amostra de linguagem utilizada foi “Ghar becho ya apne aap ko becho par paisa do”. Eu não entendo por que esses caras estão trabalhando em HDFC ou se o HDFC os encoraja a fazer esses animais. Da próxima vez que comunicou com sua superiora, o idoso disse “faça o pagamento imediatamente, não estou aqui para ver ou resolver o seu problema”, você pode perguntar a qualquer um em HDFC meu nome, todos falarão sobre mim. Várias vezes os funcionários da agência ligaram para minha casa e tentaram ameaçar meus pais. Sem a minha permissão, eles sempre olhavam para minha conta que estava associada à minha conta de salário e me forçavam a fazer os pagamentos. Uma vez havia apenas 4k na minha conta no dia 7 do mês e eles me forçaram a fazer o pagamento de 4k. O saldo total está sempre aumentando e aumentando, se eu fizer um pagamento de 10.000 meses, ele continua aumentando, mais uma vez vai para o mesmo valor que você pode verificar com meus detalhes. Eu nunca chequei a declaração já que eu estava com a impressão de que a HDFC é um banco confiável, mas quando eu verifiquei minha declaração para abril eu vi Encargos Financeiros = 1.641,90 foram cobrados para mim, então eu verifiquei minhas declarações anteriores e toda vez que eles estão me cobrando este . Quando peguei o cartão de crédito, isso não foi comunicado a mim pelo Banco / Agência / Atendimento ao Cliente. Então eu liguei para o atendimento ao cliente do cartão de crédito HDFC Perguntei ao executivo que eu tenho cobrado Honorários Financeiros todos os meses e isso não foi comunicado para mim, ele respondeu que se eu não limpar o pagamento será cobrado a cada mês. Nunca negocie com o HDFC Bank para empréstimos pessoais. Demorou um mês e ainda não consigo obter o empréstimo aplicado. E eles continuam prometendo no dia seguinte, mas ainda não usam. Meus compromissos se foram. Eu poderia ter aplicado em qualquer outro banco, mas caí na armadilha do HDFC. Executivos fraudulentos da HDFC. Sou titular de um cartão de crédito HDFC desde novembro de 2010. Durante janeiro de 2012, pedi ao departamento de atendimento ao cliente da hdfc que deixasse de enviar o extrato mensal por mensageiro e me organizasse para enviá-lo por e-mail para mim. Eles me enviaram o formulário de registro da declaração eletrônica. Eu tinha preenchido o formulário e enviado pelo correio para o endereço indicado. Mas agora também estou recebendo declaração por correio. O problema que estou enfrentando é que, uma vez que chegue ao meu escritório, ele não será entregue a mim a tempo. Se eu não estiver no banco, eles apenas o manterão de lado e nunca me alcançarão. Devido a todas essas complicações, apenas solicitei a declaração eletrônica. Até hoje hdfc divisão de cartão de crédito não se incomodou em aceitar o meu pedido e eles estão indo em declaração mensal de couriering. Como encontrar uma solução para isso. De acordo comigo só a solução para parar é "cancelar o cartão de crédito". Eu tenho uma conta Dmat onde eu estava fazendo transações diárias do meu próprio. Três anos antes eu recebi um conselho do HDFC Shares Executive e ela investiu todos os meus fundos em ações erradas que retornaram em pesadas perdas até agora. Também não há acompanhamento para o mesmo. O HDFC é realmente um banco de provedores de serviços de baixa qualidade, que sempre engana os clientes. Eu quero começar meu próprio negócio em Chennai, eu posso saber quem contactar a pessoa em chennai pls seu urgente. Serviço horrível. Ninguém está ciente do processo envolvido e obter resolução é um sonho. Eles bloquearam meu cartão de crédito pelo erro deles mesmos, embora eles sejam os donos da responsabilidade, eles me fazem correr para postar para que seja reativado. Ainda estou esperando pela resolução. HDFC suga grande momento .. Nunca banco com eles. Serviço muito ruim e irregular. Nenhuma atenção adequada à reclamação do cliente está sendo dada. Negligente & amp; A ação caprichosa dos funcionários do banco causa prejuízos financeiros ao cliente, mas altas autoridades não se importam em retificar as mesmas, em vez disso, estão pressionando o cliente a atender a essa demanda sem fundamento e errada. Mesmo tipo de dois incidentes aconteceu com A / C No.xx duas vezes, uma vez no ano de 2006 & amp; ainda mais no ano de 2011. A matéria trouxe a atenção, mesmo para o Diretor Geral, mas sem resultado. O que fazer ? NUNCA banco com eles. Eles vão te enganar em todas as oportunidades, seja você um cliente grande ou pequeno. Seu único lema na vida é ganhar dinheiro e aumentar a lucratividade e lucrar com o preço de suas ações. muito mau serviço ao cliente oferecido pelo HDFC BANK. O ICICI BANK é muito melhor que o HDFC BANK. Você pode publicar um endereço de e-mail meu, um valioso cliente HDFC. Um serviço é valorizado da maneira como o cliente é tratado quando ele tem um problema devido à falha do sistema de banco HDFC. Recentemente, enquanto eu estava registrando bilhete ferroviário meu cartão de débito HDFC razão bloqueada não especificado, fundo suficiente estava disponível, os dados preenchidos correta. Quando relatado ao atendimento ao cliente, eles estão me fazendo correr de pilar para pilar. OS EMPREGADOS DESTE BANCO ESTÃO DEGRADANDO O GOODWILL OF HDFC. APLIQUE-SE PARA EMPRÉSTIMO DE CARRO EM CHARKHI DADRI ATRAVÉS DO RAMO DE ROHTAK, MAS A RESPOSTA É MÁ, # 8230; O suporte por telefone do HDFC Bank é muito ruim. Eles nos fazem esperar muito tempo e não dar uma solução adequada. realmente seu sevice no telefone é muito ruim.não há nada como atendimento ao cliente. senhor estou interessado em leilão de propriedade do banco HDFC gentilmente me diga whome entrar em contato com kolkata. Isso é para informar sobre sua equipe está enganando os clientes. Eu próprio titular de HDFC nos últimos 10 anos. Perguntei a um de seus funcionários no balcão de atendimento ao cliente sobre o saldo mínimo em SB a / c. Ele respondeu que era um Rs 5000 / - para o saldo mínimo. Então eu retirei dinheiro mantendo saldo mínimo após um mês recebi o extrato da conta, fiquei chocado eles deduziram Rs 800 / - por não manter o saldo mínimo de Rs 10.000 / -. Retirada ATM no ATM 8184 em 02/02/2012 através do cartão de débito SBI em Bangalore. Nenhuma quantia recebida, mas debitada. Nenhum saque reverso do ATM. Até eu também enfrentei o mesmo problema em Hyderabad. Eu estou segurando o cartão de débito Hdfc. Eu retirei o valor do caixa eletrônico do banco do DCB, pois o servidor estava em baixa durante a retirada, eu não recebi dinheiro, mas parece que o dinheiro foi deduzido da minha conta. Eu não conseguia entender o que fazer neste cenário. Eu tinha um cartão de crédito. Paguei e paguei, mas não obtive nenhum certificado. Agora, preciso do certificado. Fiz tantas chamadas telefônicas. Mas lamento dizer que nenhuma ação foi tomada da sua parte. Agora peço uma última. se eu não obtiver nenhum certificado de anuidade irei para o RBI Então, por favor seja sério.pl.send no meu e-mail id. Quero me inscrever para o novo livro de cheques. Onde posso me candidatar para o mesmo. Se você tiver acesso ao net banking, pode fazê-lo. Ligue para o suporte ao cliente. Eu estou segurando salário corporativo a / c com o seu banco de estima. Uma parcela mensal vai em todos os Ist do mês, da minha conta até o banco Axis. Prezada equipe do HDFC Bank Estou muito preocupado com a equipe da HDFC HSR Branch. É um tipo de assédio e tenho certeza de que, se nenhuma ação for tomada rapidamente, tenho que ir a um tribunal de consumidores. Eu tenho duas contas no HDFC e fiz parte do HDFC nos últimos 7 anos. Se estes muitos anos não são suficientes para uma boa relação com um banco, estou profundamente triste! PROBLEMA: Eu abri uma segunda conta no ramo HSR Layout em abril do ano passado (número da conta: xx) e recebi a promessa de manter 25000 como saldo mínimo em ambas as minhas contas (disse meu vendedor Rahul e Subhan Ali). Eu tive, mas em setembro, eu fui cobrado com encargos AQB. O gerente da agência bancária e a Deepa, do mesmo banco, fizeram falsas promessas por três meses que serão revertidas, mas nunca feitas. Finalmente eu tive que ir para o fechamento da minha conta na última quinta-feira (11 de janeiro de 2012), mas não está fechado ainda e novamente as taxas AQB são cobradas, embora eu tenha 25.300 na minha conta .. É realmente louco, eu não consigo entender porque meu conta não é fechada imediatamente e porque a AQB cobra quando eu tenho equilíbrio mínimo. Eu quero uma solução imediata e não vou levá-la de ânimo leve. Aguardando a sua resposta o mais rapidamente possível. Eu quero pegar meu noc quem entrar em contato sem corpo está respondendo. Eu nunca pedi para operar o Demat A / C, mas ainda assim o Bank iniciou meu Demat A / C. Infact eu nunca fiz qualquer negociação. "Recebi uma carta do Banco na qual é mencionado o depósito de Rs 7500 antes de 15.jan 2012 como Taxa de Serviço. & # 8221; Que tipo de banco é esse? Eu não vou pagar nada. Eu preciso do meu ID de cliente não para fins bancários líquidos, e por favor reverta as taxas de registro de Rs.290 / -do meu cartão de crédito. No mês passado eu comprei um carro TATA da National Garage Jammu e eles estão tendo o empate com HDFC para empréstimo. Eu tenho o empréstimo de Rs 4,5 Lakhs do seu banco. Agora, a questão é que a HDFC pagou o valor do empréstimo a algum outro revendedor em vez da National Garage. Eu entrei em contato com caras HDFC para este problema, mas toda vez que eles disseram que por engano eles pagaram o valor para outro revendedor e vai demorar 2-3 dias para ser corrigido. Agora mais de um mês se foi e meu número de registro temporário expirou e eu tenho que solicitar o registro, mas o comerciante se recusou a me dar a carta de venda porque eles não receberam o pagamento do carro da HDFC. Este é o meu humilde pedido para tomar as medidas necessárias contra os culpados e liberar o dinheiro para o revendedor. Eu criei minha conta recentemente, minha inicial foi digitada incorretamente como & # 8216; y & # 8217; ao invés de & # 8216; v & # 8217; por isso, peço gentilmente que você o altere. Nosso negócio está sendo afetado devido ao mau atendimento. Seu site está inativo desde ontem e mostra erro. Temos uma conta corrente e precisamos de pelo menos 50 transações do NEFT por dia. Isso não é bom para um banco de renome como o seu. Eu recebi o extrato mensal da conta através do correio, mas não recebi a senha para abrir gentilmente me enviar minha senha. Eu mudei meu celular não. recentemente. Como posso atualizar meu celular no. para que eu possa obter todas as atualizações via sms para cada transação feita usando o meu cartão de débito HDFC. basta ligar para a linha de apoio da HDFC. No dia 26 de novembro, às 21:31 de um caixa eletrônico do SBI localizado em Gadiannaram, Hyderabad, eu tirei Rs. 1000 / -. Fiquei chocado ao notar que recebi um recibo e um alerta no meu celular, mas não recebi a quantia / moeda da máquina. Eu tentei explicar para a pessoa responsável, mas ele sem rodeios expressou ignorância, e me pediu para reportar ao HDFC. No caso do acima, por favor, deixe-me saber o que fazer. por favor, ligue para o banco e faça uma reclamação. Para o meu número de cliente 21634117 eu tinha dado por escrito para reduzir a minha estrutura fiscal dos atuais 30,9% para 10%, conforme o Tratado de dupla tributação assinado entre o Kuwait e a Índia. Nenhuma ação está sendo feita a partir de agora. Você poderia investigar seu status e voltar para mim assim que possível? Estou usando o cartão pré-pago HDFC Forex. Atualmente estou na África e voltarei para a Índia no dia 15 de dezembro de 2011. Eu gostaria de confirmar uma coisa que eu posso retirar meu saldo restante no forex pré-pago mais cartão da Índia. Caso sim então qual é o procedimento para o mesmo? Quer dizer, eu posso sacar o dinheiro via caixa eletrônico ou vou seguir qualquer outro procedimento. Olá senhor, eu tive um empréstimo de duas rodas com seu banco .. por favor envie-me a declaração de conta por e-mail. quem é o RH do ranchi HDFC. Eu tenho uma conta salarial HDFC, aberta há 7 anos em Hyderabad. Atualmente estou trabalhando em Bangalore e local nativo é vijayawada. Eu gostaria de mudar meu ramo. Você poderia, por favor, me avisar que é possível alterar o ramo de contas salariais de Hyd para Vijayawada. sim, é possível alterar o ramo. Como posso obter declarações de mais de 3 anos? Online não tem essa facilidade. Se eu solicitar, o HDFC me enviará para o meu email? você pode visitar sua filial local e fazer uma solicitação para as mesmas taxas. Eu tenho cartão de crédito HDFC, mas comecei a usá-lo apenas nos últimos meses. Eu tenho facilidade de retirada de dinheiro e usado no mês passado para tirar algum dinheiro. Quando o banco da HDFC ofereceu o cartão, as pessoas do banco ficaram para trás até eu dizer sim. Eles não mencionaram que se eu retirar dinheiro eles vão cobrar Rs. 300 por transação. Eu queria uns 7000 rs. e eu retirei dinheiro duas vezes, pois por transação eu posso sacar apenas rs. 5000. Quando vejo meu nov. Eu estou tão chateado que o banco me cobrou Rs. 600 para duas transações e, além disso, eles cobraram Rs. 155 como encargos financeiros. Isso significa para Rs. 7000 eles cobraram Rs. 750 por mês. Isso é um saque. Por que eles estão dizendo uma mentira que eles dão crédito de 50 dias para usar o cartão de crédito? Por que eles enganam o público? O departamento de cartão de crédito bloqueou o meu cartão, apesar de o pagamento ter sido cancelado. se o pagamento for cancelado, por que o banco deve bloquear seu cartão? Eu quero saber qual é o mandato mais longo para empréstimo de propriedade .. é 20 anos ou 15 anos. Se eu tomar empréstimo de cerca de 15 lakh por 15 anos, o que será EMI por mês. os números de atendimento ao cliente são fornecidos ... basta ligar para eles :) Eu recebi uma ligação de um de seus executivos se estou interessado em solicitar um empréstimo pessoal. Como queria me candidatar, concordei prontamente e enviei os documentos solicitados. Eu também tinha assinado o formulário de inscrição que eles tinham no meu local de trabalho. Tem sido 3 meses e me pedem para produzir alguns ou outro documento e está sendo adiada. Eu não estou feliz com o que está acontecendo. Eu tinha um cartão de crédito da sua empresa. O cartão foi extraviado de mim em março de 2008. Eu dei Pedido para bloquear meu cartão de crédito no banco HDFC, mas depois de algum tempo seu operador me ligou e disse que há um pagamento devido de Rs 2500 /. Eu tinha dado o pagamento através de recuperação aegnt .. agora depois de dois anos estou recebendo chamadas dizendo ainda está pendente de pagamento .. Por favor, feche minha conta o mais rápido possível. por engano temos o pagamento eletrônico do Imposto CBDT no valor de Rs.7778 / = em vez de Rs.778 /. Pleaes cancelam a transação e revertem a entrada. Por favor, faça uma reclamação com o suporte ao cliente. Eu vou abrir uma conta poupança para que eu preciso de um agente para vir em minha casa & # 8230; .. por favor, conselhos. por favor, ligue para o suporte ao cliente HDFC e eles vão organizar um executivo para visitar a casa. Solicitei uma conta ISA para fundos mútuos no último mês. Meu status KYC está atualizado. Falei com um dos representantes do banco hoje, mas foi informado de que as autoridades do banco local entrariam em contato comigo. Eu tinha tomado dois wheeler empréstimo do seu banco, que foi concluída através de EMI por ECS E ÚLTIMA 3 EMI BALANCE.but até a data eu não recebi minha declaração de empréstimo nos últimos 2 anos. Eu estou tendo um empréstimo twowheeler do seu banco. Agora eu quero saber o montante total do empréstimo restante. Para que eu possa liberar o empréstimo antes de sua posse. Você pode por favor me ajudar nesse sentido? por favor ligue para o banco HDFC nos números indicados nesta página .. Eu tinha tomado um empréstimo de duas rodas do seu banco que foi concluído através da EMI. mas até a data eu não recebi o certificado do NOC. por favor envie este o mais cedo possível. 3 de agosto de 2011. Eu gostaria de ter os detalhes de contato do chefe do país para o Chennai Branch. Por favor, forneça o mesmo. Cumprimentos. / Ratnam Ganesh. Estou muito desapontado com a atitude de imunidade do seu departamento de serviço ao investidor. Eu havia enviado um e-mail para & # 8216; [e-mail & # 160; protegido & rd; & # 8217; em 26 de julho para um inquérito específico, mas não recebeu nenhuma resposta. O texto do email está sendo reproduzido abaixo, Meu primo Falguni vyas permanecendo no Canadá com seus parentes na Índia no C-28, Sahyog Society, Refinery Road, Vadodara-390016; tinha investido Rs. 45.000 / = com & # 8216; Helios e Matheson Information Technology Ltd. & # 8217; em 7 de setembro de 2006. Isso foi vencido em 7 de setembro de 2008 e os cheques do principal, bem como o montante de juros de Rs.8307 / = foram emitidos pela empresa de seu HDFC Bank a / c. Estas verificações foram emitidas pela referida empresa a partir de seu a / c não. 00602 ***** 708 do Banco HDFC (Forte Branch), que chegou em algumas mãos erradas, que os aclamou em 6 de outubro de 2008 (como debitado acima mencionado a / c da empresa). Por favor, ajude-nos urgentemente com detalhes da pessoa e seu a / c. não. com detalhes bancários em que esses cheques foram creditados, já que meu primo está deixando o Canadá em poucos dias. Esperando 2 obter uma resposta rápida com detalhes desejados, Com os devidos cumprimentos, ** Esperando uma resposta urgente & # 8230; Por que você não está ligando para o atendimento ao cliente para o mesmo? eles devem ser capazes de responder de uma maneira rápida. Eu tenho Salário A / c. com o banco ur, que é saldo zero A / c .. Agora eu não estou recebendo salário neste A / c. Mas eu estou usando este A / c para o reembolso do meu empréstimo pessoal com o banco do ur. Mas no banco 6/5 me cobrou taxas AQB. Eu quero saber por que o banco cobrava as taxas do AQB quando eu estava com saldo zero A / c. Por favor me guie imediatamente. Esta carta é escrita para você, a fim de saber as taxas da conta bancária e se uma conta de estudante com saldo zero pode ser aberta com um cartão de débito. Furthur Eu queria saber sobre 1 mês FDRs que são uma tendência recente & # 8211; seu requisito de saldo mínimo e outras informações básicas de nessário. Por favor, deixe-me saber o mais cedo possível para que eu possa tomar as medidas necessárias em conformidade. Eu tenho reservado um apartamento na Casa Rio, que está em construção, e eu tenho aproveitado um empréstimo à habitação da HDFC Ltd. Meu prédio está na fase de plinto, então eu quero saber se eu posso aproveitar empréstimo para o valor todo valor total de consideração meu apartamento e fazer o pagamento antecipado que seria o benefício dele para o mesmo. Indusind Bank Signature Cartão de Débito Exclusivo com Taxa de Marcação de 0%. Você é um viajante estrangeiro freqüente ou alguém que gasta muito em moedas de US $, GBP, etc do seu cartão de débito / crédito? aqui vem uma ótima notícia para você. O Indusind Bank lançou recentemente um cartão de débito Signature para clientes exclusivos que tem taxa de 0% em moeda estrangeira quando você gasta / sacar dinheiro em seu cartão em qualquer moeda estrangeira que não seja a rupia indiana. Cartão de Débito Exclusivo Indusind Bank Signature. Isenção de Taxa de Marcação no Cartão de Débito Exclusivo da Assinatura Indusind: Geralmente, os bancos cobram em torno de 3,5% + Imposto = 4% para pagamentos em moeda cruzada, enquanto alguns cartões de crédito premium têm 2% de taxa de acréscimo. Portanto, usar esse cartão de débito pode economizar cerca de 4% de suas despesas externas. Suponha que você gasta 1 Lakh em uma viagem ao exterior, este cartão pode ajudá-lo a economizar Rs.4, 000, além disso, você pode economizar 1,5% adicional através de pontos de recompensa que você ganha enquanto passa seu cartão. Há um certo limite para esses pontos de recompensa. Você pode resgatar esses pontos em dinheiro no seu a / c. Comparado a um cartão de crédito / débito aleatório, este cartão de débito Indusind Exclusive Signature pode ajudá-lo a economizar cerca de 5%, incluindo a taxa de marcação + pontos de recompensa quando você gasta em torno de 1Lakh. Isso é Rs.5, 000 em poupança. Vale a pena né? Recursos exclusivos do cartão de débito da assinatura Indusind: 0% Taxa de marcação sobre Despesas em moeda estrangeira 0% Taxa de marcação em moeda estrangeira Retirada em dinheiro. Rs.0 Cobrança de saque em dinheiro (embora, ATMs em alguns países possam ter taxa de uso de ATMs. Rs.150 por saque) Melhor valor de retorno com pontos de recompensa 2 Acesso ao lounge de cortesia por cada quarto para salões com Visa na Índia (Visa Signature Privilege) Card Avaliação do perito: 5/5. Como obter o cartão de débito exclusivo do Indusind Bank: Taxa anual: Rs.299 + imposto para clientes exclusivos. Abra um a / c de poupança exclusiva ao depositar 2 Lakhs e opte por este cartão, não se esqueça de mencionar que necessita desta variante chamada & # 8211; Assinatura Exclusiva Cartão De Débito. A maioria deles no banco será ignorante sobre o que este produto é tudo. Se sim, fale com o gerente da filial. Este cartão é uma jóia escondida para aqueles que gastam muito em moeda estrangeira. Eu acho que esta variante foi adicionada ao seu sistema alguns meses atrás e eu não tenho certeza quanto tempo isso vai durar. Indusind teve recurso semelhante em um de seu cartão de crédito que eles revogaram agora. Espera-se que mais bancos criem tais conceitos de taxa de markup de 0% nos próximos anos. Ou, se tivermos um mau momento, pode esperar-se que este benefício de taxa de aumento de 0% neste cartão seja revogado em breve 😛 Informação importante: Variante Visa: Eu tenho a variante de visto e funciona perfeitamente offline e online em sites, incluindo Paypal e muitos outros. Eu também o usei em 4 países até agora para sacar dinheiro e fazer gastos com POS. Tudo funciona perfeito! Mastercard Variant: Parece Indusind atualmente tendo problemas com a variante Mastercard, especialmente com o uso on-line. Mesmo que as taxas de conversação da Mastercard sejam melhores que as do visto, é melhor não escolher a variante da Mastercard pelo menos por agora. Por favor encontre um problema detalhado no comentário abaixo. Obrigado a Vishwanath por compartilhar sua experiência! Cartões de crédito com taxa de marcação de moeda estrangeira baixa: Seja o que for, lembre-se que este é um cartão de débito. Se você estiver procurando por um cartão de crédito & # 8220; & # 8221; com taxa de marcação de moeda estrangeira baixa, dê uma olhada nestes cartões que tem a menor taxa de marcação de moeda estrangeira de 2% O que você acha desta dica simples que pode economizar muito dinheiro em viagens / despesas internacionais? Compartilhe suas exibições nos comentários abaixo 🙂 Eu sou um cartão de crédito freak pontos de recompensa e cashback por anos. Obcecado com a aviação, lounges de aeroportos e viagens de luxo a um custo acessível. 124 pensamentos sobre & ldquo; Indusind Bank Signature Cartão de Débito Exclusivo com 0% de Taxa de Marcação & rdquo; Enquanto 0% de mark up é uma boa isca, não se deve esquecer que os bancos cobram taxa de câmbio variável, que pode estar em qualquer lugar entre 1% e 4% do preço normal de câmbio. Kapil, Sim, é cerca de 1% do que eu vi. Eu comparei cobrando HDFC Credit Card & # 038; Indusind cartão de débito ao mesmo tempo e não há grande diferença na taxa de câmbio 🙂 O Citi Prestige, com a sua regularização de 3,5% nas transacções em moeda estrangeira, com os seus 2 Pontos Prestige (8 milhas) por 100 gastos, é ainda um melhor negócio IMO do que a taxa HDFC de 2%. Verdade. Mas tem alta taxa de adesão. Provavelmente a maioria dos Cartões Visa infinitos deve ser boa para ser comparada também Obrigado pelo post Sid. Mas seria ótimo se incluíssem em alguns cartões de crédito de outros bancos também. Como você disse, a maioria dos bancos, incluindo a American Express, cobra 3,5% + taxa de serviço (excluindo o valor do spread da taxa de câmbio cobrado pelos bancos e gateways de pagamento) nas transações externas. Eu diria que os cartões HDFC que você mencionou no post atrairiam 2,3% de marcação cruzada, incluindo a taxa de serviço a partir de agora, mas não é facilmente obtida por uma pessoa nova no banco sem nenhum ativo de alto valor ou tag HNI. A indústria de CC está evoluindo rapidamente na Índia, podemos esperar uma taxa de markup de 0% nos cartões de crédito em breve, provavelmente com a Amex, já que eles já têm essas ofertas em outros países como os EUA. qual é preferível este cartão de débito ou forex, por exemplo, cartão SBI Travel nos EUA? Meus amigos irmão nos EUA e meu frito carrega seu cartão forex da SBI. Este cartão de débito, obviamente, é melhor comapred para cartões de Forex / dinheiro. É um cartão de débito premium com recursos inigualáveis. Você não precisa carregar / descarregar dinheiro e perder alguns $$ ao fazê-lo em cartões estrangeiros. obrigado a vc por um guia tão bonito. posso dizer se eu fui para a europa com este cartão de débito em vários hotéis e lojas .. alguém vai dizer que o cartão de ano não está funcionando ou não é válido & # 8230; .. todos estão dizendo que o amex será melhor na europa & # 8230; Posso usar o meu cartão de débito de qualquer banco nacional (hotel e shopping center) com segurança? Você pode ler um blog sobre como usar o cartão de crédito e cartão de débito de forma segura em vários lugares. como nós, as pessoas comuns, estamos muito ansiosos sobre a atividade de fraude destes cartões & # 8230; .. Qualquer cartão será bom, desde que esteja em Visa / Mastercard. Agora o problema surge quando os bancos bloqueiam o seu cartão (pensando que ele está sendo usado indevidamente) e você pode não ser capaz de atender a chamada devido às altas tarifas de roaming. É por isso que a Amex é ótima, pois eles podem enviar um novo cartão para praticamente qualquer lugar se forem utilizados de forma incorreta etc. Ainda é bom para transportar 2 ou 3 cartões quando você vai para países estrangeiros em rede diferente como visa / Mastercard. Então você terá backup. A carta parece linda. Isso é realmente um acabamento fosco ou a imagem não poderia capturar o brilho? Parte de ouro é altamente brilhante, a parte preta é tipo de tipo de acabamento fosco. É uma mistura de ambos 🙂 Então eu posso pegar esse cartão iniciando uma conta de poupança de 1L, certo? mas depois de receber o cartão, se o valor da conta ficar abaixo de 1L, o que acontecerá? É bom ir abaixo de 1L por uma semana ou mais. Mas se o saldo não for mantido, eles vão colocar a carga AQB não-manutenção e o cartão também será cobrado separadamente. Basicamente todas as dores de cabeça indesejadas 😀 Novo cartão de débito de assinatura sbi é lançado? Vi isso no bookmyshow. Mas não poderia encontrar no site do sbi. Olá Siddharth. Espero que voce esteja bem. Eu estava muito confuso com Indus select e Indus exclusive como eu estou permanecendo na Polônia e meus pais me enviavam despesas mensais e taxas. Qual seria a taxa de adesão, taxa anual e taxa de emissão para cartões de platina e assinatura. No momento, estou usando um cartão de débito corporativo que possui todas as cobranças ao retirar dinheiro do caixa eletrônico. Qualquer ajuda seria apreciada. Desde já, obrigado ! Equilíbrio mínimo a / c exclusivo: 1L. Cartão de Débito Exclusivo Platinum: gratuito com o Exc. A / c. Cartão de Débito de Assinatura Exclusivo: Rs.299 + imposto. Muito obrigado pelo esclarecimento. Ajudou muito de fato. Bom dia e cuide-se. Oi, acabei de abrir uma conta Select indusInd. No site está escrito taxa de 0% para marcação antecipada, então eu vou receber a mesma taxa de 0% se eu comprar coisa online em USD? Você recebeu o kit de conta Select? Quantos dias demoraram para abrir a conta Select? e a taxa de marcação é de 0%, conforme mencionado em seu site? Desde já, obrigado ! Ótimo artigo e muito útil mesmo. Não tenho certeza se os termos mudaram recentemente, mas noto no site Indusind para a conta Select, o saldo mínimo é de 50000 e há 0 de marcação com o cartão de débito Select (sem taxas de aumento nas transações em moeda estrangeira feitas através de cartão de débito em caixas eletrônicos / estabelecimentos comerciais.). Não está claro se isso é com o cartão Platinium Select (que é gratuito) ou o cartão Signature Select (que é cobrado em INR 500 por ano). Da mesma forma para o Exclusive, a declaração é um pouco diferente, não tendo certeza se realmente significa diferente (taxa de Cross Currency Mark Up dispensada para cartão de débito exclusivo e 1% no cartão de débito exclusivo Platinum e para compras internacionais e saques internacionais). UMA. Como você disse, com razão, os bancos não sabem disso e não estão obtendo respostas consistentes. Por fim, como podemos garantir que eles nos cobram a conversão de moeda correta. Eu negocio muito com forex na banca de negócios e sei que eles não são muito transparentes nas taxas aplicadas e tiveram que literalmente lutar para obter uma reserva de tarifa online. Obrigado pelo post, realmente útil. Eu estou indo para Dubai no final de janeiro. Então, estava procurando por cartão de Forex, então eu tive algumas perguntas sobre isso: 1. Minhas despesas podem ser em torno de 1-2L (Família de 5 estão indo, principalmente senhoras :-)). Então é aconselhável tomar Forex ou isso? 2. Eu não poderia acabar comprando muito se o não gosto, assim será invocar cartão forex na reutrn se assim for # 8211; O cartão do forex ainda será bom? 3. Eles abrirão rapidamente a conta? Como a restrição de tempo existe e eu não quero que meus fundos sejam bloqueados. Por que você quer ter um cartão forex enquanto pode fazer tudo junto com recompensas usando este cartão de débito? Desde que você mencionou que a diferença nas taxas bancárias são normalmente de 1%. Isso não seria grande se eu realmente acabasse comprando tanto? Não, isso não importa muito. Mesmo que importe, nós não podemos fazer nada sobre isso. Nós nunca podemos comprar forex como seu valor exato como no XE 🙂 Dito isto, esta carta é a melhor que já vi. Muito obrigada Siddharth, candidatei-me a um hoje e como mencionei o banco fiquei pouco ciente desse cartão e tive que pressionar para o mesmo. O gerente do banco ficou intrigado sobre aprender sobre esse blog, e ele abriu isso na minha frente para ler a resenha. Espero que mais consigam ver seus ótimos blogs. Parece bom. Fico feliz que os gerentes de banco estão lendo as avaliações de seu próprio produto? Olá Abhishek já recebeu o kit de boas vindas? Eu apliquei em 26 de dezembro, completou todas as formalidades (sem casa de banco) cheque foi enviado ontem. Nenhuma resposta ainda deles. Quanto tempo demora para obter cartão de débito e ativar a conta? Qualquer diferença entre a conta de poupança Exclusive e Select? Para a conta de poupança Select, pude ver o seguinte: & # 8220; & nbsp; & nbsp; & nbsp; & nbsp; & nbsp; & nbsp; & nbsp; & nbsp; & nbsp; & nbsp; & nbsp; & nd; 1. Apenas 50.000 valores de relacionamento para a conta IndusInd Select. 2. Este é o cartão padrão, portanto não há necessidade de pagar pelas cobranças do cartão de débito. 3. BMS show oferta também está lá. Só sentiríamos falta do acesso ao Visa Lounge. Eu perdi alguma coisa? Foi lá anteriormente na variante selecionada. Mas não agora eu acredito. Verifique o arquivo de cobranças do cartão de débito para obter informações atualizadas. Na verdade, para a versão atualizada, você deve verificar sua seção de banco premium, bem como cronograma de encargos na parte inferior do seu site. Marcação de 2% para platina e 1% para cartão de assinatura para conta selecionada. Não é verdade Shafwan. Recebi o cartão de débito exclusivo da sua assinatura em 23 de janeiro e é mencionado no documento que a taxa de marcação forex é de 0%. Você está certo Kapil. Mas eu estava falando sobre a conta Select não exclusiva. Eu tenho um cartão exclusivo que tem 0% de taxa de aumento 🙂 A Taxa de marcação também é aplicada quando você faz compras on-line em lojas estrangeiras enquanto está na Índia? Por favor deixe-me saber. Obrigado! Sim. cobrado em qualquer moeda que não seja a moeda nacional, INR. Alguma idéia de quais seriam as taxas de marcação para o cartão de débito da ICICI Coral? Eu já fiz 15 lakhs no valor de transações internacionais este ano e mudar para este cartão pode se beneficiar de uma boa maneira. O que você acha? Claro, a mudança irá poupar um mínimo de Rs.60,000 em 15L de gasto 🙂 Usado este cartão para o meu Forex & # 8211; O câmbio foi cobrado na taxa de Intercâmbio Bancário, o que é muito bom. Pode-se retirar dinheiro também e economizar! Desde que eu levei dinheiro em dirhams que foi 50 paisa mais e incluindo o imposto sobre o serviço custou-me cerca de 1600 mais para 3000 dirhams. Se um retirar, eu poderia ter salvo isso como por taxas de retirada será de 2 dólares talvez. O resgate de pontos também é muito bom & # 8211; Eu tenho aprrox 2k para gastar na melhor das hipóteses cerca de 90k. Siddharth, eu fui cobrado algumas taxas estranhas sobretaxa em 2-3 transações, o banco está dizendo que vai ser revertido e eu acho que eles não sabem o que é. Você se deparou com isso? Sim, estou ciente desta sobretaxa. Eu escalado, mas ninguém tem qualquer informação sobre isso e eles nunca foram reembolsados ​​também. É muito baixo (geralmente 2 dígitos) que eu nunca me importo com isso depois disso. Talvez isso seja cobrado devido às flutuações nas taxas de forex. Eu encontrei um cartão similar em Indusind que é tão bom ou tão bom quanto o Indusind Exclusive Signature. O cartão de débito World Select (versão Mastercard) para a conta Select em que a taxa de mark up é de 1,15% para ser mais preciso, mas esse 1% pode ser economizado com as taxas de câmbio da Mastercard que são melhores do que as taxas de câmbio Visa em 1%. Portanto, o benefício é que você não precisa abrir uma conta Exclusiva para aproveitar essa oferta, mas selecionar uma conta com o cartão de débito World Select seria benéfico. O principal benefício é para alguém que não pode manter 1L por trimestre, mas pode manter 50k por trimestre. Soa como um bom negócio, não é? Sim, é bom mesmo. Recebi recentemente o mesmo cartão de débito World Select (versão Mastercard). Queria saber mais sobre como as taxas de câmbio são realmente melhores do que Select Exclusive Debit Card. Seria uma grande ajuda. Obrigado. Eu tenho minha conta aberta. Eu costumo gastar 4000 $ a 6000 $ por mês para pagar por alguns serviços on-line e este cartão realmente me ajudou a economizar muito dinheiro no próprio mês de abertura da conta. Eu também notei que a taxa de câmbio cobrada pelo IndusInd estava a par com foi publicado no xe que é muito raro encontrar como eu usei cartões HDFC / ICICI / Amex / Sim Banco / SBI e quase outros bancos, mas nunca fui capaz de obter um taxa que corresponde a xe. Você certamente me ajudou a economizar uma grande quantia de dinheiro. Obrigado uma tonelada !! Sim, de fato. Ainda bem que pude ajudar 🙂 Olá Siddharth ji. Bem, recentemente, um dos meus primos abriu uma conta NRI com IndusInd Bank e ele foi oferecido este cartão de débito Signature & # 8230; mas as taxas de associação eram como uma bomba 🙂 Três taxas de adesão diferentes. 1. 5000 / - mais impostos. 2. 7500 / - mais impostos. 3. 10000 / - mais impostos. então eu pedi a ele para me enviar o gráfico comparativo ou de recursos para tudo isso "# 8230; dificilmente alguma diferença & # 8230; exceto os vouchers gratuitos de algumas marcas & # 8230; Mas não onde eles mencionaram se as salas de espera do aeroporto livre é doméstica ou internacional também .. Nem mencionaram sobre qualquer Priority Pass & # 8230 ;. tão pouco confuso sobre isso & # 8230; (enquanto o representante do banco disse que este cartão permite acesso gratuito mesmo no aeroporto de Dubai) Então, não sei por que ela mencionou particularmente DUBAI & # 8230; talvez nem todos os cartões ofereçam acesso gratuito ao Aeroporto de Dubai? Então pensei que talvez você possa dar uma idéia sobre isso. Eles fornecem Priority Pass juntamente com cartão de débito de assinatura? ou o próprio cartão tem recurso para Lounges de aeroporto grátis? E esse cartão tem acesso gratuito às salas de espera do aeroporto internacional? Obrigado por ajuda. Parece que você está um pouco confuso sobre o cartão de crédito / débito. 1. O passe prioritário nunca é emitido em um cartão de débito. Ela pode ter se confundido com assinatura & # 8220; crédito & # 8221; cartão. 2. Nenhum acesso especial ao dubai. A Visa dá acesso a um conjunto de lounges domésticos com o programa de acesso ao Lounge Visa Signature. 3. Este cartão de assinatura é diferente do cartão de assinatura usual. Você precisa ter um ac exclusivo para obter isso. Meu gerente de filial local diz que não possui uma conta de poupança exclusiva e diz que ela está disponível apenas em filiais selecionadas. Ele ofereceu uma conta poupança seleccionada que também dá cartão de débito de assinatura de assinatura e as taxas é de 499, é o mesmo. Sim, talvez seja necessário alterar o ramo. Então, posso transferir 40k rupias para outra conta e ainda obter esses pontos? Tem que ser gasto com cartão de débito. Oi Siddharth, diz para transações de furto & # 8220; & # 8221 ;. Recebemos pontos com gastos on-line neste cartão de débito? ou apenas as transações de furto. Eu estava passando pelo site e diz que "o máximo de pontos em um mês será limitado a 2000 pontos". Você pode por favor verificar e atualizar o mesmo. Sim, para as cartas Plat seu 2k, para assinatura seu 3k. Esse cartão pode ser usado para financiar outra conta e ganhar pontos nessas transações? Fundo outro ac? Gostar? Mais uma vez, conta exclusiva da Indus e cartão de débito SIGNATURE EXCLUSIVE & # 8211; Eles estão disponíveis para o tipo de contas NRO / NRE? A Indusind aumentou o AMB mínimo para 200.000 para a Conta Poupança Exclusiva a partir de maio de 2017. Notado um tempo atrás. Parte triste! Essa é uma tonelada de informações aqui da sua postagem no blog + comentários. Muito obrigado. Como você disse, os pontos ficam limitados a 3k pontos? Por isso, é melhor optar por um cartão de crédito se você estiver gastando mais de um lakh / mês? Sim, existe um limite. Obviamente, você pode obter um CC para obter mais pontos em seus gastos. Os cartões Visa Signature geralmente oferecem acesso gratuito ao lounge internacional também. Isso se aplica a este cartão ou seu único uso doméstico para lounges. É apenas para Domestic AFAIK. Eu ouvi o icici coral platinum cartão de débito também não cobra marcação de moeda estrangeira para a conta corrente ou poupança alguém pode verificar esta informação para mim, por favor. Muito obrigado por esta informação e sua informação foi extremamente útil para mim! Veja o que eu fiz depois de seguir suas informações 🙂 & # 8211; Em primeiro lugar, abri 2 conta poupança HDFC onde tenho que manter um min. saldo de 10K e 25K, respectivamente. Por isso eu tenho 2 cartões e posso ganhar 1500 cashback por mês (750 * 2, respectivamente). No entanto, a partir de 15 de maio de 2017, eles limitaram o reembolso a apenas alguns comerciantes 🙁 Em segundo lugar, eu abri minha conta exclusiva Indusind com cartão de assinatura em 5 de maio de 2017 (felizmente eles tinham 1L min saldo) Esta conta oferece-me 1500 Rs cashback todos os meses e eles têm muito bom atendimento ao cliente também. Então, no geral, eu poderia economizar cerca de 36.000 Rs por ano por sua causa. Muito obrigado por toda a informação SID! Você é demais. Se possível, gostaria de conhecê-lo pessoalmente em Bangalore. Fico feliz em ouvir isso. Feliz que eu pude ajudá-lo a economizar um bom dinheiro 🙂 Vamos ver, eu estou visitando Bangalore muito raramente nos dias de hoje. Eu gastei $ 1500 / dia para fins de negociação e todas as noites eu olhava para as minhas declarações e desejava que a HDFC tivesse reduzido as 3.5 Taxas de Markup. Eles tomam metade dos meus lucros. Na semana passada eu pesquisei por uma solução e acabei aqui. No dia seguinte eu fui ao ramo, e como alguém já mencionou acima "# 8211; nem todas as agências têm contas exclusivas. Meu ramo próximo não. Mas falei com o gerente, falei sobre o seu blog e o quanto eu estou afetado pelas taxas de HDFC. Ele ligou para seu chefe imediatamente e tomou a permissão para abrir uma conta exclusiva. Por isso, tornei-me o primeiro titular de conta exclusiva desse ramo! 😀 Receberei meu cartão em uma semana. E espero que isso duplique meus lucros. Obrigado SID por todas as informações. 🙂 Apenas uma pergunta & # 8211; Você mencionou acima que não há grande diferença nas taxas cobradas pela HDFC e pela IndusInd. Posso perguntar qual é exatamente a diferença? HDFC me cobrou cerca de 64,5 INR / USD hoje de manhã. Obrigado mais uma vez! 🙂 Em sua experiência, a Visa ou a Mastercard têm uma taxa de câmbio mais favorável para gastar no exterior? Isso decidirá qual cartão eu uso para transações internacionais. Eu apreciarei muito se alguém usando este cartão pode me dizer se as taxas de câmbio são de acordo com as taxas XE? Meu cartão atual está me proporcionando taxas XE ou abaixo, então estou imaginando se valerá a pena ir para este cartão? Sou um gastador internacional pesado. Suas poucas casas decimais são maiores que as taxas XE. Posso saber a qual cartão você se refere que dá as taxas XE abaixo? Eu comparei o HDFC Infinia (Visa Infinite) com o cartão Yes First Bank exclusivo (Mastercard world) e o Mastercard ficou mais barato. Fiz 2 transações internacionais ao mesmo tempo. Olá, Siddharth, eu sou um cliente do Citi Gold, o débito padrão do Mastercard anexado à minha conta me dá taxas abaixo do XE. Se você pode olhar para cima no XE, hoje 1EUR é 73,7 INR, mas eu tenho recebido 73,24 com o meu cartão desde a manhã, sobre a mesma diferença se aplica a cada dia. Se bem entendi o cartão de assinatura Indusind está sempre acima das taxas XE? Se sim, então você pode me dar um exemplo? Parece bom. Sim, Mastercard tem a menor taxa AFAIK. Valor de Xe para $: Rs.66.4. Sinal de Indus Cobrado: Rs.66.7. Eu fiz este experimento alguns meses atrás. Eu agendei um artigo detalhado sobre isso também. Deve estar em poucos dias? E quanto as gorjetas eram sobretaxas? Adicione isso também. Olá John, isso ocorre porque as taxas de mastercard são sempre melhores do que Visa e quase semelhantes às do Xe. Confira o conversor de moeda mastercard e o conversor de moeda Visa de cada dia e você verá que as taxas de visto são sempre mais altas do que a Mastercard. Também os bancos não têm nada a ver com as taxas de câmbio. As taxas de visto são atualizadas às 3:30 am IST e as taxas do Mastercard são atualizadas 11:30 pm IST. Essa será uma comparação verdadeira na minha opinião. Ofertas à parte, é importante conhecer as taxas de câmbio reais cobradas pelo banco. Obrigado pelo exemplo! Por favor, deixe-me saber qual é a taxa de marcação para o cartão de débito coral ICICI. Hi Siddharth, IndusInd parece oferecer três cartões para o Status Exclusivo da Conta: (1) Visa Platinum Exclusive, (2) Visa Signature e (3) MasterCard World Exclusive Card. Destes três produtos, qual você acha que proporcionará os melhores benefícios para transações no exterior de ATM e POS? Eu visitei o ramo hoje, e eles não estão muito certos. Eles estão correndo para me buscar algumas respostas esta semana. Mas você sabe? 2/3 são iguais. 3 é melhor devido ao MC. É este cartão uma opção melhor para usar o dinheiro no exterior em uma turnê mundial ou um cartão forex de fornecedores privados como o livro meu forex é melhor. Ambos têm taxas de conversão de moeda de 0%. E agora indusind não está dando cashbacks também em pontos ganhos no cartão de débito. Apenas recompensas do catálogo que não é útil. Ótimo artigo, também a seção de comentários é realmente útil. Eu tenho uma pergunta, como isso se compara ao cartão de crédito American Express® Platinum da Jet Airways. Eu vou estar fazendo um monte de transações internacionais (2500 USD e outras moedas) e gostariam de obter benefícios de viagem. Artigo incrível. Estive procurando por um cartão com marcação de 0% e encontrei um através do seu artigo. Ajudaria-me muito quando viajar para muitos países que não utilizam as moedas populares oferecidas pelos cartões Forex. Obrigado! Eu só espero que eles continuem a oferecer esse benefício. By the way, a minha experiência com Indus Ind tem sido ótimo # 8211; tudo aconteceu sentado em casa, e o Gerente de Relacionamento me visitou duas vezes & # 8211; que é um grande luxo no tráfego de Bangalore. Eles realmente mimam os clientes exclusivos. E também é ótimo que eles tenham um atendimento dedicado ao cliente exclusivo, que conecta você a um ser humano com bastante rapidez, em vez de minutos de pressionar os botões e ficar em espera. E coisas como entrega em dinheiro em casa, cheque pegar etc apenas para um AQB de 2 lac é inacreditável! Parece que a Indusind parou o resgate em dinheiro de pontos de recompensa em seus cartões de débito. Triste, como eu estava constantemente fazendo Rs. 1500 por mês a partir deste cartão de débito. Agora, sua página de resgate de prêmios redireciona para um site de cupons que ainda não está pronto para o cartão de débito, já que só pede o login do seu número de cartão de crédito. Além disso, as opções de resgate são ridículas. Posso obter recompensas de cartão de débito / cashback quando pago minhas dívidas de cartão de crédito com cartão de débito no billdesk. Ou difere de cartão para cartão? Ou existe uma opção melhor? Em caso afirmativo, em qualquer cartão em particular, avise-nos e qualquer sugestão de que cartão de débito é o melhor em dinheiro de volta? Bem, parece que os brindes serão em 1 de outubro de 2017 em diante. O acúmulo de 2-6 pontos de recompensa por Rs. 100 contra várias lajes de gasto foi modificado para Rs. 200, o que significa que os gastos precisam ser duplicados para obter o mesmo valor. Meu extrato recente da conta levou essa má notícia, junto com outra que o valor por ponto também seria revisado (o site / declaração não menciona quanto). Observe que o valor atual de Rs. 0,50 por ponto já é auto desvalorizado, considerando o fato de que o site não permite mais resgate em dinheiro, e as opções limitadas de vales-presente também estão disponíveis na maioria contra 2082 pontos por Rs. 1000 voucher, e não 2000 pontos como um! Qualquer que seja a desvalorização do ponto, isso também se aplica aos pontos acumulados até 30 de setembro, então é hora de resgatá-los. Há também Indusind construiu uma armadilha de ratos, permitindo que apenas no máximo 5000 pontos sejam resgatados em um mês calendário agora. Com o requisito de saldo mínimo já duplicou para 2L de 1L, uma taxa de juros insignificante de 4%, e sobretaxas TIPS em transações em moeda estrangeira (fazendo a transação global. 0.7% caro do que a taxa oficial XE), eu acho que é hora de dar adeus à conta exclusiva do banco, e talvez negociá-la com parte de sua modesta conta sem os requisitos da AMB. Realmente você postou uma informação altamente impressionante, na verdade eu estou planejando viajar dubai no próximo mês para férias com a família, então qual cartão, você vai preferir a mim, como eu tenho uma mente para desfrutar com cerca de 5 lac aprox eo cartão também deve tem facilidade para sacar dinheiro também dos Contadores de ATMs. Eu preciso de AED no cartão, aguardando sua resposta. Ir para Indus Exclusive World cartão de débito (Mastercard). Anteriormente, eu estava usando a Signature para retiradas no exterior e transações de PDV aqui na Polônia. Mais tarde mudei para Mastercard e estou economizando mais do que Visa. As taxas de MC são sempre melhores e iguais ao Xe. Aqui, é alegado que a variante MasterCard tem melhor taxa de câmbio do que a variante de visto. Uma pesquisa sobre isso, o que prova, ajudará. Estou pronto para fazer uma transação de amostra no ali express com minha variante de visto. Se alguém com MC variante pode fazer isso simultaneamente, podemos comparar. Acabei de abrir uma conta de poupança exclusiva com 2L como saldo, ainda assim, não permitir no Paypal. Ao entrar em contato com o atendimento ao cliente, foi-me dito que "o Paypal é um site suspeito e, portanto, as transações não são permitidas" # 8221; & # 8230; insano & # 8230; .gonna fecha a conta. Ter este 2L depositado em FD rendendo 9% de juros & # 8230; Eu posso obter 18K por ano, o que é mais suficiente para cobrir a FCY Markup Fee. Quando o txn for rejeitado, continue tentando. Você receberá uma ligação da equipe de monitoramento, apenas peça para eles aprovarem. Eu tive problema semelhante, mas fui resolvido. Você está processando a variante VISA ou a variante Mastercard. Isso foi resolvido para você? Minha família inteira agrupou contas exclusivas com a Indusind. Eu tinha o cartão exclusivo Platinum Exclusive até agora, enquanto os outros tinham a assinatura em 299 por ano. Enquanto atualizava, acabei recebendo o World Exclusive MC, que acabou de chegar hoje. Os benefícios pareciam semelhantes, mas a lista mais longa de lounges do MC era tentadora. Eu uso um cartão de crédito básico LTF, sem acesso livre (Priority Pass mas pago) Muito obrigado por educar pessoas como eu 🙂. Eu tenho uma pergunta & # 8211; Posso usar este cartão de débito ou qualquer outro cartão de débito para negociar em bolsas estrangeiras (como futuros mercados da América). Alguns revendedores do mercado futuro permitem que a Visa / Mastercard depositem fundos e, em seguida, podemos usar esses fundos para negociar os futuros internacionalmente. Suas entradas são muito apreciadas. Obrigado. Isso pode ser arriscado, você pode precisar verificar com os limites de estrangeiros e seu auditor. Como sempre, um ótimo artigo! Mantem. Você conhece algum outro cartão de débito de outros bancos com taxa de aumento de 0%? Seria ótimo se você pudesse listar isso. Além disso, adoro ver um artigo seu sobre como salvar dicas / práticas recomendadas com cartões de crédito / débito para viajantes frequentes. E eu também comecei a te seguir no twitter também. 🙂 Nenhum outro banco isenta a taxa de acréscimo. Idfc -2% O cartão não está funcionando para transações de cartão de débito on-line em sites estrangeiros, eu sou redirecionado para o código mastercard seguro, mas depois de entrar no otp diz transação recusada pelo banco e o atendimento diz que eles don & # 8217; t suportar transações MOTO. Eu estou enfrentando o mesmo problema. Admin pls verificar se este problema é apenas para mastercard. O problema será resolvido se eu mudar para o cartão de assinatura do visto? O mesmo aqui. Versão Mastercard. Não funciona em nenhum site. Você mudou para o VISA? o problema está resolvido? Apenas algumas dúvidas. 1. Selecionar conta só pode receber cartões selecionados e somente contas exclusivas receberão cartão exclusivo, certo? 2. Se eu estiver interessado apenas no acesso ao lounge doméstico através do seu cartão de débito & # 8211; Existe algum benefício em abrir uma conta exclusiva em uma conta selecionada? (cartão seleto e exclusivo parece oferecer 2 visitas / qrtr) 3. Para o mesmo fim, o cartão de débito World Select / Exclusive MC será mais útil do que o cartão de débito Signature Select / Exclusive VISA. Desde já, obrigado. Oi Siddharth, você pode confirmar se assinatura cartão de visto exclusivo funciona em sites estrangeiros, eu tenho dado nomeação para o executivo & amp; Não pretenda abrir uma conta exclusiva, se esta não funcionar on-line. Resposta Plz o mais cedo possível. Tia. Eles começaram a emitir o World MasterCard para clientes exclusivos. Eu tentei usá-lo em PoS no Vietnã e estou recebendo boas taxas. Além disso, recebi 5% de cashback em meus gastos com alimentos / bebidas. Puxar ATM também foi oferecido muito boa taxa de câmbio. Acabei de receber e ativar meu cartão master select do mundo. Eu tento adicioná-lo no paypal, mas ele mostra o erro "o cartão foi recusado pelo banco & # 8221; e eu tentei pagar em alguns sites em USD i foi redirecionado oo. OTP página depois que ele mostra o mesmo erro & # 8220; o cartão foi recusado pelo banco & # 8221; , meu cartão ativou para transações internacionais está em estado ACTIVE, tentei entrar em contato com o suporte ao cliente eles não têm nenhuma pista sobre isso eles estão apenas dizendo que o cartão está ativado para uso internacional e diz que tente contatar paypal ou outros websites & # 8221 ;, qualquer informação sobre isso será útil e meu cartão Axis e Kodak funciona bem nesses sites e no paypal. E o cartão funciona bem para transações INR. Agradecemos antecipadamente 🙂 Mesma situação aqui. O cartão Mastercard Exclusive não está funcionando. Mas uma coisa que eu notei é o limite internacional & # 8220; & # 8221; está definido para 0 Rs. por padrão e, portanto, será recusado por padrão. Tente fazer login no netbanking ou no mobile banking e aumente para o máximo e aguarde até que a solicitação seja resolvida e tente novamente. Para mim não é mesmo me levar para a página OTP. Está apenas rejeitando isso diretamente. Quais sites você tentou levar para a página OTP? Obrigado por este blog Siddharth. Com base nos comentários atuais, irei para o cartão de débito World Exclusive Mastercard. I opted for the Mastercard variant (World exclusive debit card) very recently and I am unable to use it anywhere international online including paypal, amazon and google wallet. Could you please confirm if the VISA version (Signature Exclusive) is working on Paypal now and other international sites so that I can cancel this card and apply for that instead. It will be 300+300 loss for me and I don’t want to waste that money if the VISA card is also not working. I am facing the same problem. Please look into the matter and update your article as some of us mostly want to open the account for 0% markup fee on international online transactions. I had long ago deleted my IndusInd Exclusive Visa Signature card from my PayPal account. Considering your case, I tried adding the card back to my PayPal account. It went through flawlessly. I was charged Rs 2 as authentication charge which I am sure will be reversed by PayPal. I also tried adding it on my google play store. It went through successfully there too. I was charged Rs 50 as authentication charge by Google which I am sure shall be reversed too. Hence, I can confirm that VISA Exclusive Signature Card from IndusInd Bank is working on PayPal and Google Play/Google Wallet. And since that is the case, hence, it should work on other foreign platforms as well. Thanks a lot for confirming this. I am going to cancel the Master Card and order a VISA card. Depending on whether my VISA card will work, It can be one of two things now – 1. Only VISA cards are working and MC is not. 2. Old cards are working and new cards will not work. Regardless, and I will update you on the result. My request to you is to update the article with the information once I check with the VISA card, because a lot of people are opting for this just for the forex situation and THIS INFORMATION IS VERY IMPORTANT AS 2 lacs to open the account is not cheap. Yeah may be VISA varient work but my world select MC is not at all working with PayPal, Skrill and Google wallet even my transaction limit is set to 3 lakhs and on cheaking with customer support the card is activated for international transactions but it is still not working on PayPal may be VISA varient of it work going to order a new card I’ll update everyone about the Same and anyone gets it earlier then me please update about the same. I have had a 2 week long conversation with multiple escalations and reached out to multiple teams including payment team in Indus. They take my complaint very seriously as I was an “Exclusive” customer. Other banks including HDFC don’t care soo much, even though you are a “Preferred Banking” customer. Here is what they told me. For each transaction they receive a “Merchant code”. And based on the merchant code they classify the transaction. And currently any international merchant which can accept payment without OTP (Mastercard Securecode) will give out a transaction merchant code which they are for some stupid reason classifying as a Mail Order / Telephone Order(MOTO) transaction instead of an online transaction. And since MOTO transactions are blocked these transactions are not going through. They did acknowledge that these websites are not MOTO and that they are “working” on changing the classification. I highly doubt they will or even if they do , I think it will take several months. So, I just ordered a VISA variant and it will arrive in 4 days. I will update you as soon as I receive mine. You can order based on my result 🙂 Maravilhoso. Thanks for sharing wealth of information on this Indusind Exclusive Mastercard debit card issue. Thank you will be waiting for your update 🙂 Visa version Confirmed as working 😀 Feel free to order yours. I am posting a detailed comment below. I received my card today. I will get it activated tomorrow and post an update. Please be VERY CAREFUL when ordering the debit card. If you choose the MasterCard version (MasterCard Exclusive World) it will NOT work. Like some of you I was trapped into choosing the MasterCard thinking that the lower conversion rates would somehow benefit me. The truth is it MASTERCARD WILL NOT WORK ON ANY INTERNATIONAL WEBSITE AT ALL. As soon I discovered the issue, I started from customer support and escalated it to various levels reaching to different teams in Indus.If you are an exclusive customer, you get treated much better in customer support and you even have a separate phone number for exclusive customers with almost zero wait time. Basically they explained that – For each transaction they receive a “Merchant code”. And based on the merchant code they classify the transaction. And currently any international merchant which can accept payment without OTP (Mastercard Securecode) will give out a transaction merchant code which they are for some stupid reason classifying as a Mail Order / Telephone Order(MOTO) transaction instead of an online transaction. And since MOTO transactions are blocked these transactions are not going through. They did acknowledge that these websites are not MOTO and that they are “working” on changing the classification. I highly doubt they will or even if they do , I think it will take several months. So I just ordered the VISA variant and I can confirm that this one works absolutely fine and hassle free on paypal (asks for OTP) . PlayStore (asks for OTP) and websites like Steam (No OTP) , humblebundle (No OTP )and Amazon (No OTP). Since it works both WITH and WITHOUT OTP, it should work on all sites hasslefree. The exchange rate was SHOCKINGLY LOWER than the price xe (356 charged vs 358.9 on XE) AND THERE WAS NO CONVERSION FEE on all my transactions. The customer care support and the way they treat you as a customer was truly amazing and probably my best experience with any bank so far (including private banks like HDFC, Yes and ICICI ). I came to Indus for the Debit card, but I will stay here for the customer treatment. The personal Relationship Manager, Financial Advice and Wealth Management facility (although I don’t yet use any of these) is a big plus. All in all a good experience and an awesome card. Kudos to the Indus team. I request the admin to update the article with this information as lot of people are being misguided to take the USELESS MASTERCARD. Please leave a warning for them to take the VISA card instead as it is working. The rest of the article was extremely helpful. Obrigado ! 🙂 Thanks for sharing about the issue with MC in detail. Post updated 🙂 I opted for a MC and facing the same issue as well. And the local IndusInd branch executive says that there is no option for a VISA card for Signature Exclusive. Could you please advise on how you managed to order the VISA variant. You don’t need to go to the branch. Just call the customer care and ask them for re-issue and mention the card clearly as Signature Exclusive. Branch people might not be aware of it. A big thanks man! Will be ordering the VISA varient tomorrow thanks a ton! If open a joint account with my wife, on who’s name will this card be issued. I mainly want it so that my wife can also get lounge access. Hdfc Bank Infinia Credit Card Review. Infinia Credit Card Review – One of the Best Credit card in India. Hdfc bank – the pioneer in credit card industry has come up with a unique offering few years back for ultra rich Indians – the Infinia credit card. As the name signifies, it denotes limitless possibilities in every aspect. This is one of the best super premium credit card in India that every credit card enthusiast would dream of. The reason is its infinite capabilities in almost everything it offers from lounge access to golf courses. This is the card I wish to get one day or other for obvious reasons and I’m half way there 🙂 Let’s see why it’s so special. Unique benefits of Infinia Credit Card: Super high Credit Limit: Infinia Credit Card falls under “Visa INFINITE” or “Master Card World” variant and comes with a minimum credit limit of 10Lakhs. I’ve heard people holding it at 7Lakh limit though. They say that it has unique NPSL* (No Pre-set Spending Limit) feature. However, you need to be aware that you can’t just go ahead and purchase a Ferrari right away ? as they will have internal limits which will be increased if deemed reasonable by looking into your past records. Love EMI’s? You can put anything and everything on EMI for years together with this kind of Credit limit when you run short of money. You can keep your business funds on float for 50 days with its free interest period using higher credit line. You may avail higher amount of insta loan & insta jumbo Loan on credit card which has very good interest rates if you’re looking for a quick cash. Awesome 3.3% Reward Rate on Every Spend: You get 5 reward points for every 150.rs spent anywhere and everywhere without any restrictions. This gives you an equivalent amount of Rs.3.30 for every rs.100 spent. You can easily save Rs.3,300 for every 1 Lakh you spend on the card. Not just that, you can save 2X if you spend on dining & airvistara/hdfcbankinfinia websites, also 5x added recently. That’s equivalent to Rs.6,600 in savings for every 1Lakh spends. Default Reward Rate: 3.3% Accelerated Reward Rate: 6.6% (2X on Dining/airvistara/hdfcbankinfinia) Accelerated Reward Rate: 16.5% (5X with limited merchants) Unlimited Lounge Access Worldwide: With priority pass membership, you can get unlimited access to airport lounges across the world. One of the biggest advantage of this card is that even the supplementary/ add-on card member can have free lounge access . This feature is available hardly in few cards in India. This is quite beneficial if you travel with your partner/children often. Lots of savings and peace of mind during travel by resting in a comfortable place. With Lounges, you have access to complimentary food, wifi, coffee, posh interiors, etc. Thinking of a World tour with family and free lounge access everywhere? Infinia Credit card is for you!! Foreign Travel is more Rewarding: Foreign Currency Markup Fee: 2%+tax Reward Rate: 3.3% Net Gains: 1% It has the lowest 2% foreign currency markup fee, making it the best card to swipe abroad. I should say, HDFC Bank Infinia credit card is the best credit card for international travel you can ever have. Faster Customer Support & Personal Concierge service: Connect faster with Dedicated Infinia Phone Banker who can help you get things done. They’re bit knowledgeable too. Their personal Concierge service can save you a lot of headache with your travel planning. All you need to do is just call up, say what you want and they’ll find the best deal for you. Be it limousine transfer or taxi or hotel or whatever. Attractive Insurance Cover & other Perks: You’ve accidental air accident cover of 1cr and 12L accidental hospitalization cover abroad. So you don’t need to take a separate Travel insurance. Infinia covers you all. Apart from that, you also get Fuel surcharge waiver (Capped at Rs.1000/billing cycle) and you can Withdraw cash of upto 40% of your credit limit without any cash withdrawal charges, however, interests will be applicable. CardExpert Rating: 5/5. Reward Points Redemption & Airmiles: Well, that’s enough of reasons to hold one. Infinia is the one and only card in India which can provide you such unparalleled benefits at a very low joining fee. This card is best suited if you wish to covert your reward points to be redeemed for direct hotel/flight booking/recharge using their website. You can also convert to air miles. But if you wish to play with air miles, you need to go for HDFC Diners Jet credit card as you get 5 JP miles for every 100.rs spent. Whereas in Infinia, you can get only. 3.3 JP Miles for every Rs.100. Additionally, you can also go for diners club black credit card. They run 10x promotions quite often which can save you a lot, with their limited partners. 10X promo is god send and it beats Infinia just for that reason. Note: Diners credit cards does have acceptance issues, especially out of India. Final Thoughts on Infinia Credit Card: So unless or until you’re so much bothered on air miles, there is no better credit card you can ever have in India except Infinia, especially for Priority Pass. However, getting approved for one is not that easy. Talk to your HDFC Relationship manager if you’re eligible for the same. If you’re finding it tough to grab one, consider going for Regalia credit card which stands one step below Infinia. Impressed about the features? Do share your views. How to get Approved for Infinia Credit Card? That’s a million $ question, though, after knowing about some of the Infinia cardholders for a while, i can say: its not a child’s game. Most HDFC Premium credit cards are issued/upgraded based on the credit limit, but Infinia needs more that just limit. You need 45L ITR to get fresh card, however, for upgrade, this is the expectation: 20L range may help Very High spends on existing card Maximum exposure to other HDFC products preferably loans, current a/c, OD, policies etc. In other words, you need to be a real High Net-worth Individual (as per your ITR), or, should have given lots of profits to the bank in the past to get approved for Infinia. So wondering why the rules are so strict? Well, what if you swipe your lovely Priority pass 50 times a year? Who pays for it? Its surprisingly YOU 🙂 They give back what they have earned from your past relationship with the bank – those profits they made on loans, insurance policies, etc. Still confused as where to start? Drop your comments below, or Catch me on call, i can come up with a bespoke solution based on your financial situation to help you get one. Check out my Consultation page. Eu sou um cartão de crédito freak pontos de recompensa e cashback por anos. Obcecado com a aviação, lounges de aeroportos e viagens de luxo a um custo acessível. 184 thoughts on “ Hdfc Bank Infinia Credit Card Review ” You need to take the annual fees of the card when you gush about the 3.3% discount. Does not seem seem too great against a 30kfee to get in. Annual fee is waived off on 8L spend. It surely make sense to have the card only for high spenders and airport lounge lovers 🙂 will there be additional annual fee for add on cards for other family members. No, Add-on cards are generally free. Any ballpark income eligibility for a salaried individual with decent past credit history? Obrigado. 12L+ on IT is a good number for them to consider, But some guys i knew have received it as they have better relationship value with bank. Completely depends on the customer profile and HDFC doesn’t have any pre-set rule for the same. how can I apply for this credit card? I don’t see any option. Its invite only card. You should ask your RM or visit branch. you have said that annual charges are waived off if u spend 8L per year. i couldn’t find any such link anywhere. could u list the link on your website ? right now, i hold a Regalia card although my spends per year are much more than the desired limit. I can see that its not mentioned anywhere now. But i happen to see it earlier (an year back). maybe they’ve changed the policies now. Better to have a word with HDFC support for more info. Have you heard cases where this card is offered as a lifetime free card? I currently have a regalia card on which I have spent about 6 lacs in the last 8 months that I’ve had the card. Wanted to know if I can get a lifetime free upgrade. Drop them an email and give it a try. If your income on IT and relationship value is good enough, they may issue infinia as LTF. My relation ship manager said one need 25 lakh plus ITR for Infinia , I have 14lakh and he said he will try but not sure. Fees is only 10,000 and not 30K . what are other 2 -3 cards which offer free unlimited lounge access worldwide and to add on card too. Obrigado. You can get easily with that IT if you’ve used the other card with HDFC for an yr or so. They either need your usage history or sky high IT. Citi Prestige has unlimited access as well. I GOT ADD ON INFENIA CARD FOR MY WIFE. WE DO TRAVEL. A PRIORITY PASS CARD WILL BE REALLY HELPFUL. SHE DID NOT GET Priority Pass card WITH THE WELCOME KIT. SHOULD I APPLY FOR IT. Yes, for Add-on Cards, you have to request priority pass Card separately over Infinia Helpline. Muito obrigado. Finally I got invitation for infinia card after on after one year old regalia i got invitation call on my birthday date 2 August one thing I noticed that with hdfc bank that who use card very less like me they give more offers i got this card with only four years old credit history with hdfc bank and i have used only single card and one interesting thing I want to tell you i paid all of my credit card bill before the statement generated date and my use is on my regalia is only 1 to 5% of credit limit and while upgradation limit on my old card is 3 lakh and iam a farmer by occupation with no itr. Maybe they’re issuing as your 4 yr track record is good, also depends on how much balance you’re maintaining on your Savings A/c. I tried hard to get Infinia card, however it has been rejected. I am an Imperia customer and holding Regalia from a very long time. My banking history is very good with very high balance maintained. Inspite of this, my request was rejected stating that take home salary should be 3.5 lakhs. Thanks for the awesome blog post. I am a super high spender. (2-3L spend a month). Which card should I opt for (Infinia or Regalia). Obviously infinia, if you’re eligible for it. Hey Siddharth….a very informative forum indeed! could you do an article on best credit cards for all categories please? I already own an Amex Platinum Card. Want to go for another Card with a premium feel but a Master/Visa that is accepted everywhere. Which one shuld I go fr.. Spends on my new card will be. 2 LPA.. as I plan to limit my spends on AmEx to 4L.. for Maximum benefit seeking. Also, I splurge a lot o f money but dont like paying much for an Annual/Renewal Fee. Was considering Regelia.. Heard they are downgrading it.. Still worth it? Or something else? Regalia is still good. You can also checkout Yesbank/SBI cards. And of course Infinia if you’re eligible. AMEX Platinum is a top of the line charge card in India. It comes for a cool ₹50K/annum fees. I guess, you wanted to say AMEX Platinum Travel Card. Nice forum, I am a regalia holder i think since atleast 4 – 5 anos. They have steadily increased limit to 6 lakhs which i presume is max for regalia. I want to upgrade to infinia but they say it is by invitation only. I am a heavy spender with good credit history with ITR of 13L. I feel there is not much clarity about eligibility especially after reading Sumit and VK’s case. It will be great if you can get exact information about eligibility criteria for infinia. Obrigado. Talk to your branch. Only they can take approval if they’re okay with your usage/limit etc. With this limit, you’ve more possibility to get Infinia. Boa sorte 🙂 Since there is unlimited lounge access via priority pass do one gets the PP prestige/PP select or the normal one? Its a normal one with unlimited access. Its like, HDFC buys a bulk amount of visits from PP and give away across multiple cards. PP don’t even know the limits/visits avail on your HDFC issued PP card. Here’s a response PP gave me when i asked the free visits left: According to the membership number you’ve provided, your Priority Pass card was issued to you by your bank or credit card. They issue their own Priority Pass cards and administer their own accounts so you will need to contact them directly for account information, charge information or material requests. Are you aware if HDFC can issue the Infinia as a Secured Credit Card, since HDFC does offer secured credit cards already. I have three extremely high value (upwards of 50L+ each) in name of three of my family members (seperately, of course) & I would like to avail the HDFC Infinia against these FD’s with 70-80% of total FD amount… Am unsure about it. However, this is very high value. If you can talk to Branch Manager, he can get it for you without even placing lien on your FD 🙂 It all depends on how long you’ve been dealing with the bank. Thanks for your answer brother. I’m in talks with the bank for this now, & I have no issues if they place a lien on the FD’s, in order to get me what I want 🙂 i just wanted to conform that Hdfc infinia card has a min limit of 10 L and there is no upper preset limit. my query to you is, in the infinia card ‘statment’, what is the Crdit Limit printed\shown? Only Infinia Holders will know it. Anyways, some Infinia cards are also given with <10L limit 🙂 I tried speaking with my RM today, and they mentioned that they need an ITR -> Taxable income of 36 lakhs to be eligible for Infinia, which I thought was absurd! Ive been holding a Regalia for 1.5 years, and an HDFC Classic banking customer for last 5 years. Not sure how do i negotiate with HDFC to get an Infinia card? Por favor ajude! It depends on your Credit limit. What range are you in? I got it as a Director of a company. My income was below 10L and Company’s income was above 1 Cr. We are HDFC Bank customer for more than 13 years. Glad to see a Infinia holder here 🙂 Yes, it should be possible because HDFC looks at the overall relationship with the bank. You said Infinia gives value of 3.3% but as per HDFC Reward Catalog. Lets take Shoppers Stop GV example, to get 500 Rs you need 930 point (Category G) for that one has to spend 27900 , then the value is coming as close to 1.79% instead of 3.3%. Am I mistaken somewhere in above calculation. HDFC points are best used when you redeem in respective portals, like in infinia portal in this case. Where, 1 Point = 1 Rupee (for comparison, 1 point in Allmiles = 0.25ps now ) Catalog Redemption’s are poor yes. I have hdfc regalia with limit of 530000 .using it from last 3 yrs. Is there is any to get infinia. Limit is good enough for the upgrade. They look into the usage too. Did u approach the branch? A personal question out of curiosity. What is the credit limit on your Diners Black Card? Obviously I couldn’t say that 🙂 I am finding American Express Gold Card best, Let me explain. Amex Gold Benefit are Amazon GV 11000 for 24000 Points. for every 4 swipe of 1000 Rs you get 1000 point , so in a year you get 12000 easily. To get rest 12000, you have spend 6 Lacs Ruppess (AMEX Gold gives 2 per 100), So if you spend 6 Lac you get 11000 rs Amazon GV (There are other Gift but I am taking this as it give complete monetary value) 2% per 100 Rupee spent as compared to Infinia where its lesser value in Catalog redemption. Well, with Gold charge card, you can get statement credit which is the best option than vouchers. yes, i’ve explained this 2% value back on the respective Amex post. Only challenge is the acceptance though. Yeah , I am using from 2011 in Bangalore and Amex getting better and better. I strongly advise AMEX Gold for anyone who ask for credit card. What is the limit of Amex gold card. I will be getting my Infinia card in few days so i was searching exact benefits of that my interest is more in Upgrade of my flights already Air india SBI card treated badly in this i transfered all my miles to Air india despite crossing Maharajah status miles barrier i was told i wont get any status well that was my mistake i should have asked before transfer of all my reward points anyways can anyone help me with exact Airmiles i will earn on annual spent of 20 lacs exact as in i mostly travel by Lufthansa , Emirates , Etihad and Turkish sometimes will this Infinia card gonna help me in that ? i have had Amex Platinum since decade along with hsbc platinum and SBI Air india none of them has ever gave me any kind of flying benefits but atleast Amex have been very very kind and they do pay attention towards every small thing customer ask back to help 🙂 i hope someone will guide me how to use this card for my travel . Use the card on 5x and 2x categories that HDFC is promoting these days. That will get you a lot of points which you can redeem for flights as revenue tickets. Btw, good to see yet another Infinia member here. Everyone would be interested to know your Infinia application process. Feel free to share the same 🙂 I recently shifted my business to HDFC and I am being offered either the Infinia or the Diners Club Black. Which one would you recommend? Great job with the blog though. Hope to see more posts. Depends on your spend areas. I would recommend black if you travel/shop often to avail their 10X rewards. I’m eligible to take Infinia or Diner black. My major spends are shopping and air tickets. IS Diner black better than Infinia. I wanted to know why there is fuss about Infinia and difficulty getting it, when the Amex gold card is also having ‘NPSL’ being the only difference between them that one is a credit card and other is a charge card. Infinia comes with a far higher limit & ongoing benefits compared to gold card 🙂 Iam a AMEX GOLD card user. Joining fee was Rs 1000+ST. In one year, the benefits I got are, 1) Rs 10000 statement credit for achieving 24000 MR points. This I did with so ease. a) 5000 MR joining points. b) 12000 on spending card 4 times (Rs 10000 plus) c) 1000 points for a standing instruction + 2000 points for supplementary card+other regular spends. 2) Got Rs 20000 Tanishq voucher for spending 2 lakhs in a month. 3) Got Rs 15000 Taj vouchers. 4) Saved Rs 1000 plus with 3% fuel cash back. On top of all, the priceless customer care. Post reading this comment, i asked my Dad (Classic account with Business dealings with HDFC) to apply for this upgrade. And HDFC BM told he will have his Ragalia upgraded to Infinia for Free of cost(anyway existing is free he informed). Also mine is upgraded to Regalia (first or plain – not sure, just got SMS) Without these posts i wouldnt have known all these details. I said lot of thanks, but once again thanks. Have a great time with Infinia & your Regalia 🙂 I am not sure how did you calculate 3.3% reward rate. Per their reward catalog, every point is normally worth of 0.5Rs (500 shoppers stop voucher for 960 points). So for 150Rs, you are getting 2.5 Rupee cash back. That means effectively 1.66% reward rate ? Calculated with Infinia site redemptions. You really need to be loaded to get Infinia. You need a monthly post tax take home of Rs. 3.5 L. By contrast you can get DC Black at just Rs. 1.75 L take home. I have a Regalia card with Rs 600,000 /- limit. Have been using this for the past 2.5 yrs. I spoke to my RM regarding the upgrade. He says only people with ITR of 45 lakhs or more are eligible. I am getting all kinds of offers on netbanking like Jumbo Loan of 10 Lakhs, Insta Loan of 450000 etc except for the elusive upgrade to Infinia. My Regalia is due for renewal this September. Should I wait until September and see if they offer me this upgrade ? any suggestions ? That’s a nice limit Hari. Talk directly to branch manager. If your other relationship value with the bank is decent, it will go through quite easily 🙂 Obrigado. I will give it a try. I am not holding bank account with hdfc,but using hdfc credit card from the last 7 years and now holding regalia (holding from last 1 year)with 6Lakhs as limit.whenever ask for upgrade,they mention it is bank invite and I ask in bank they mention need to 30L + as salary.is it correct ? With 6L limit, you’ve more possibility for infinia, if you have their other products like savings a/c. Annual fee has been reduced to 10K these days. can i use my personal hdfc diner club black card for my private limited company purchase ? and make the payment of my card from the company account. That highly depends on how you file your ITR, talk to your Auditor 🙂 Its confirtmed HDFC is not considering existing card limit for upgrade to Infinia. The HDFC BM said the requirement of 3.5 lacs/pm income, is mandatory. He said that this criteria is in place so that the exclusivility of the card is maintained. Criteria is indeed very strict, though, they’ll consider your limits, spends and relationship value. How does hdfc infinia compare with Citibank prestige? With regard to overall rewards, global acceptance and best return for money. It depends on what kind of redemption you prefer. Citi Prestige is mainly for ppl playing the Points and miles game. Can I issue infania as a corporate card on my business itr which is 50L+ Proprietor Business? if so, you’ve a chance. Else, its a completely new entity as it comes with a different PAN. No Siddharth its a private LTD company. Then you might get a chance if the said current a/c is with HDFC, which means more relationship value. No I’m an sbi customer. I have Axis Bank Visa Signature Credit Card since 2013 with good credit history, limit 1.9L. Recently acquired Regalia Business, limit 3L and an SBI Elite, limit 1L. Spends are usually 50K per month avg. Should I try hard to get Infinia or do you think I can make good with the above ? Nice expert reviews. I have a question about HDFC Infinia card for you. Is it issued to both Resident Indian and Non resident Indian. I was informed by HDFC that only Regalia is for NRIs. Thanks in advance for your feedback. Am not sure about this. Though, i don’t see any reason to differentiate as long as you’ve good Relationship with Bank. I see from the HDFC website that Regalia Visa Signature variant is being issued to Non-Residents as NR Regalia (so Regalia comes as Regular Regalia, Business Regalia and NR Regalia) which seems to require a NRO account with HDFC. The card bill also needs to be settled by the linked NRO account. I see, there is also another one, Doctor’s Regalia. 😀 Being offered both Infinia and Citi Prestige. My annual spend is 20L mostly corporate travel. Suggestion which one should I use? It seems Infinia has better reward returns? Why not get both? 🙂 There is 20K fee for Citi and 10K for HDFC. Is there a benefit of getting both? My spend is half flights and remain in hotel etc. As I understand Infinia will give 3.3% to 6.6℅ return where as Prestige will give only max of 3%. All other benefits seems quite same. Citi is known for its Hotel Transfer partners and Prestige is known for the Limo benefit. If you don’t need these, then Infinia would do. It is not just 3.3 -6.6%. You also get 5X with many merchants incl MMT. But if you need limo drops etc you canconsider Prestige as Sid says. Currently i am holding Regalia with 4L limit (LTF) for past 1 year and HDFC credit card account for almost 8 years. Also, i am classic customer have saving a/c for almost 5 years. am I eligible for infinia? and what approach should i take to apply. Its quite tough. You need Imperia range of relationship to get Infinia. I currently am a preferred account holder with HDFc but am eligible for Imperia Banking as well. However the branch i have my account in does not offer imperia accounts. Therefore i will have to transfer my account to another branch in order to get my account converted to Imperia. I currently have a Diners Club Premium card which is LTF. Should i transfer my account and get it coverted to Imperia ? Will i be getting any extra benefits on that ? Though my current income doesn’t qualify for Infinia but will converting to a Imperia account make me eligible for a Infinia (LTF) ? You can certainly get Diners Black with Imperia but Infinia is a hit or miss. As i mentioned in the article, Imperia will help to certain extent, but you also need other to be strong in other aspects as i mentioned in the article. You don’t have to transfer all your accounts to another branch just because you want imperia upgrade, Talk to the branch with has imperia program and they will remove preferred relationship manager and assign Imperia relationship manager, You will have bank accounts in your existing branch only but your imperia rm will be in new branch. I did the same so i know for sure. P.S your preferred RM will not tell you this because he will loose you as a customer so talk directly to imperia RM. i have just been upgraded to Infinia. I do not have a salary of 40 lakhs and instead my gross annual income is Rs. 26 lakhs. if you would like to know the reasons for the upgradation, i guess the following could come in handy for anyone looking for Infinia. i have been a customer of HDFC Bank for nearly 17 years. i have also spent more than Rs. 12 lakhs with my Regalia during the current financial year. Besides, i work for the central government. my branch manager was of the view that Rs. 26 lakhs in govt is worth more than Rs. 50 lakhs in private sector( govt has no concept of CTC and instead every reimbursement other than salary is on actuals). btw, the limit that they have given on my Infinia is only Rs. 8 lakh. so i guess you were right on the money when you said that its the relationship that matters and not just the salary. Take heart, everyone ! Congrats on Infinia! Yes, it does go in line with the pattern that i’ve seen with other Infinia card holders 🙂 Thank you very much for sharing your experience. Here is a useful information on how to get HDFC Bank’s INFINIA CREDIT CARD. I inquired about Infinia Credit Card while i was HDFC Bank’s preferred customer and my Preferred Relationship Manager said that I need 40Lacks ITR and there is no way around it, If i have lower ITR like 30 to 35Lacks then they maybe able to push for approval but there is no guarantee, But I was recently upgraded to HDFC BANK’S IMPERIA PROGRAM, and i was assigned new IMPERIA RELATIONSHIP MANAGER, so i inquired again about INFINIA CREDIT CARD, and they said i need 21lacks ITR, But i has only 15lacks ITR so they offered me this card against FIXED DEPOSITE of 6 LACKS, 15LACKS ITR + 6LACKS FIXED DEPOSITE = 21LACKS, That is how they explained to me, I have already completed documentation and awaiting for CREDIT CARD. True with the said points. Also, Interesting about the FD thing. Did they mark a lien on the card? Since they issued this card against FD, I can not widraw this FD aslong as i hold this card, I have to surrender this card then only can i widraw FD. Do keep us posted about your experience once you receive it 🙂 Just received my Infinia Card, I didn’t have to cancel my regalia to get Infinia, Regalia gets canceled automatically when i got Infinia. My regalia was lifetime free this is not even tough its gives as an upgrade, anual fee of 10000 is charged but in return i get 10000 rewards so its practically free. Thanks for sharing your experience with Infinia, especially the Imperia RM without change of branch part is very useful. A quick qn, your regalia was non-FD based card, and now you’ve got Infinia based on FD, likely @ 80% of the FD amount, or, was it Regalia old limit+FD amount? congrats Malav kumar for the INFINIA. I just wanted to ask you,how is the procedure to get upgraded to IMPERIA? especially in your case.thanks. I am from Ahmadabad so i will share my experience about HDFC Bank Ahmadabad, In Ahmadabad, only 4 HDFC bank branches have imperia Banking facility, other branches are preferred branches only, so if you have account in any of the imperia branch then only will you get your upgrade, otherwise its tough, My account was in non imperia branch so i was stuck with preferred account, i asked for upgrade to imperia but they never gave me straight answer, but one fine day i learned from hdfc bank’s ex employee that preferred branch couldn’t give me upgrade to imperia even if they want to because they don’t have imperia RM, and if they change my RM to imperia branch(without transferring my account to imperia branch) then i would get imperia upgrade, so i went to imperia branch and talked to Imperia RM and he asked my Preferred RM about my wish to change RM and i was assigned new RM with imperia upgrade, Preferred RM was bit hesitant about letting me go as a client because RM’s usually get incentives from the products they sell to us(life insurance, car insurance, demate accounts), but i stood my ground and i got upgrade, PS, you have to meet eligibility criteria for imperia upgrade which are as below. Maintain a minimum Average Monthly Balance of Rs.30 Lakhs across all your Savings and Fixed Deposit* accounts. Maintain an Average Quarterly Balance of Rs.10 Lakhs in your Savings account. OU. Maintain an Average Quarterly Balance of Rs.15 Lakhs in your Current account. I hold good relation with HDFC Bank’s ex employee because i bought lot of life insurances and opened many accounts for my family members, so we keep in touch even though he left a job at HDFC Bank, I will share what he told me, This is all insider information, and this may help you get Premium Credit Card with HDFC Bank, Each HDFC Bank Branch has one credit card guy who will sell you credit card, one Life insurance guy who will sell you life insurance and all other employees like branch managers and backup branch managers and Relationship managers and Cashier, and receptionist etc, so every branch manager reports to Cluster Manager, what it means is if there are 20 branches in Bandra, mumbai then all those branch managers report to Cluster manager, In the same manner every branch’s credit card guy has Superior, So if you live in Bandra, Mumbai then your branch will have credit card guy who reports to someone who is not Branch Manager, but we can call him credit card cluster manager, so when we make special credit card request for odd upgrades like regalia to infinia or floater card etc then those requests get sent to HDFC Credit Card Cluster Managers, some cluster managers are quiet relaxed about rules and some are not so one person on this blog may have obtained upgrade or shared limit credit card while other person’s request might be rejected, so if your request seems to get rejected then try to move your account to another branch that’s at some distance from your old branch then make new request and u may have it approved, my infinia card was approved after moving my relationship manager from Memnagar, Ahmedabad to Thaltej, Ahmedabad, All requests are not sent to chennai for process and some are processed at you city only. Thanks for sharing in depth info on approval process. Little correction on the last part. All decisions are made at chennai only, but the said “cluster manager” or the regional manager or the credit card manager, say for Mumbai, has the ability to recommend you on their own risk to Chennai guys to approve it. And when such requests come, chennai gas can’t reject it unless there is a credit limit/CIBIL issue. Its like, chennai guys are like President and the branch/regional managers are like Prime Minister 🙂 But matter of fact is, these guys don’t recommend your request easily unless or unless you got enough relationship with bank. In your case, its FD linked card and hence there is no reason for anyone to reject it as there is ZERO risk. They gave me 8 lacks credit limit on Infinia Card, My regalia had 8 lacks credit limit before i got upgrade, and i have 70 lacks in fixed deposit with hdfc bank, 20lacks FDs X 3 and one FD with 10Lack, so I got infinia credit card against 10 Lacks FD, so it could be my old credit limit of 8 lacks or it could be 80% if 10 lacks which is 8 Lacks, Tough to tell, But one thing they told me is my credit limit will not increase based on spending because this card is against FD, but i am not worried because i don’t spend 8 lacks in one month. PS, Before i came to know of your website, i Thought i had the best rewarding credit card (REGALIA), and my only credit card but your website has helped me a lot, After i started reading your website, i applied for three more credit cards, If you allow then I would also love to share my journey about how i got regalia card and how my credit limit increased from 2,25,000 to 8,00,000 in two years with detailed spending pattern and and time between each credit limit increase and amount spent between two credit limit increases. Glad that i was able to help 🙂 Sure, i’ll drop you an email shortly, we may put it as a separate article. Good Info.. thanks for sharing…..I didnt get Inifinia… so finally ended up in Yes Exclusive LTF…. Dear Mr. Malav, thanks for sharing. I am in Ahmedabad and eligible for imperia at my Vejalpur branch. But what is the advantage except zero locker rent ? As per there website they charge Rs 100 plus tax every quarter programme fees same as preferred programme. It was waived off / revered last year after after written request. Even after imperia member, no guarantee to get Infinia credit card. & # 8211; LTF. Imperia program does not guarantee to get Infinia Credit Card but It certainly does help, Imperia RM usually has more authority then Preferred RM and he is usually more knowledgeable, While I pay for 100rs + tax every quarter as program management fee for being imperia customer but you get lot more value in return, I will explain below. so I pay 460 rs every year for just being in Imperia program every year, i get RENT FREE LOCKER for life as long as i am part of imperia program, I have the largest locker which my HDFC BANK branch provides, Locker rent is 15,000+tax every year and i get it for free, so 15000 saving against giving 460rs as program management fee, some branches also have locker that is huge and rent is 40,000 and its also free for imperia customer, I also have demate account with hdfc bank, they charge 800rs or so for opening it but i got it for 499 rs so 300 rs saving there, yearly rent for demate account is 750 rs but its lifetime free for me, they also charge 15rs every quarter for messegs received on mobile for account transaction like cash deposits and withdrawals etc and that is also free for me so 60 per year saving there. they also charge for international debit card but its free for me, premium debit card like platinum card cost 750 rs per year and i have it for free, there are no free debit cards with hdfc bank, they charge minimum 150 rs for debit card for non premium customers, they also charge 200rs or so to replace debit card if you loose it or damage it but its free for me, they charge 500rs to issue Forex Multi-currency Card but i got it for 250 rs because i am travelling to USA and it may help, I also get preferential rate of intrest for all types of loans like car loan or home loan etc, AND MOST IMPORTANT IS, IF YOU ARE HDFC BANK’S CLASSIC PREFERRED OR IMPERIA CUSTOMER AND YOU SPEND ON YOUR CREDIT CARD ON WEEKENDS THEN YOU GET DOUBLE REWAR POINTS, SO MORE SAVINGS THERE(this scheme ended on 31st march but they may come up with new scheme in future) SO your total saving is. 40,000 for largest locker rent. 750 for premium debit card. 60 for sms alerts. 750 anual demate charges. 800 demate opening charge. 200 for debit card replacement. So your total saving is 42,810, Now you tell me weather its worth it or not. Thanks Mr Malav for in detail IMPERIA programme. It is the highest premium account at HDFC bank. As a preferred customer I am getting all this benefits except locker rent ( I have to pay 50% rent ). My programme management fees were waived off last year , so I am saving Rs. 460 also on this. You can try to get is waived off by calling and writing to your RM. Mr Malav, your Infinia card is life time free – same as Regalia ?? Thanks Malav for sharing ur experience regarding IMPERIA n INFINIA. Its nice to learn all internal process at HDFC bank cards. Mr Malav, your Infinia card is life time free – same as Regalia ?? No it is not life time free, It has anual fee of 10,000 rs per year but in return i get 10,000 reward points worth 10,000 rs so its practically free. Hi, you may need to pay 18% GST tax around 1800rs for 10000rs annual fee. So this 10000 rewards points, we can redeem for credit card bill payment ? Or we need to purchase some other things like flight or anything from catalogue ?? Flight and other redemptions usually. You can use 10,000 reward points to purchase thing from reward catalogue, recharge mobile and dth, book flight and hotel etc, but its best used and valued when used for hotel booking or flight booking and dth and mobile recharges. I have a Housing Loan with HDFC and will fall in to their definition of HNI, will I be eligible for infinia card? Just housing loan won’t help. Depends on lot other factors. Talk to your RM. How is infinia better than hdfc diners black. I am planning to go for diners black (even though I am eligible for infinia)? Can you please assist? Infinia should fine as they’ve recently added 10X to all cards on smartly spends. Is infinia like a pure superset of diners black then? If not in what terms is it better? I have heard plenty about the features in diners black as far as lifestyle is concerned i.e 10x reward points, bookmyshow offers unlimited, unlimited lounge access, can use it for uber, Amazon etc. Do we enjoy the same privileges if we hold infinia? If you’re more of a person who needs 10X benefits, go for Black. Else, if you’re happy with unlimited PP and limited 10X benefits, Go for Infinia. Thanks Siddharth. Will go for Diners black then. Will upgrade to infinia if I get a better offer there. I have recently upgraded from Diners Black to Infinia, mainly because the conversion rate in infinia is much better than Diners Black. Diners Black charges like almost 1 re more for each USD when compared to infinia. I dont find any difference between the 2 except the 10X points offer in Diners Black. So diners black is better till the offer. I see other blogs that hardly update content but you update regular and best part take time to reply to every comment here that users put, much appreciated mate great quality content with outstanding support. I took your consulting and after 3 months I drop an email with some query and you answer that in no time which is really sweet. Keep up the great content. Thanks for your kind words Yazi. Fique ligado! Does HDFC Infinia gives 5X points for fuel purchase at gas stations ? Okay, latest update regarding upgrading to Infinia. I hold a Diners Black from HDFC. Spoke to the relationship manager and inquired about an upgrade to Infinia. He said that was possible only if I had such an offer on my card. It wasn’t there on my card and I asked for alternates. He said that for salaried personnel the monthly income must be 4L and for self employed an ITR showing at least 40L. I am NRE and holding a Regalia card. I don’t use the card much, however, I enquired about the Infinia card, and I wan told that I should have one of my FDs lien marked for 12 Lacs. I will check with my RM if there is an initial fee for the first year or not. But if they charge me 10K, then how do I get back that money (in terms of other benefits?) You can use the points for flights. But first of all, 12L on FD is not a right choice to park your money unless you plan to use Priority pass to the tune of 100 visits or so a year. I’ll write a detailed article on this in sometime. HDFC want me to change my resident Regalia to NR Infinia but with INR 8 lac FD lien. My annual spend is approx. INR 12 lac. Shall I opt for it or go with SBI Prime / SBI Elite? I feel SBI Prime’s reward points for insurance payments is 5% and my annual payment for insurance is around INR 10 lac. Another benefit I see with SBI Prime is I can pay dues using reward points which is not possible in Infinia. Compliments on a great site! I have a query re Infinia vs Amex Plat travel as below: & # 8211; My primary card is Amex Plat Travel credit card, which I have been holding since last 7 years (Amex KF before that). Annual fee was waived off every yr because of spend patterns (arnd 5L+ every yr) This year they are refusing to waive off, even though spend is 6.5L. I am thinking of cancelling this card as I dont want to pay the fee. I use the MR points heavily for air travel (Indigo) – family vacations, and this has been a big reason for this to be the primary card. & # 8211; Other card is HDFC Regalia – used wherever Amex is not accepted. Guess the spend will be 1 – 1.5 lakhs a yr also. This is LTF due to relationship wt bank, credit limit 6L. Have Priority Pass card, which is also used. However, not a fan of the rewards program and have not used it much really. I can get the HDFC Infinia with condition of 8L annual spend (therefore no cost). Hence my question is: 1. Should I cancel Amex Plat travel card to avoid the fee (6k incl GST)? Will I miss the vouchers (now Spicejet or their own travel portal)? 2. And if I cancel, will the Infinia have similar or better benefits than Amex travel (I am looking at travel vouchers mainly). Would be great if you can respond at the earliest, as I need to make a decision fast. Amex plat travel still has good reward rate. They seem to waive off on spends north of 10L these days. IF you’re limited to yearly spends of. 7L i guess you should continue with Amex as you also get travel offers. There are many other factors to decide though. For ex, if you fly intl often, then Infinia might help due to unlimited PP. You can use your MR points to waive off the charges. i currently own a Regalia Credit Card and thinking of upgrading it to Infinia but i don’t use my card that much.will it be of any use if i upgrade or should i stay with Regalia?? If the PP usage is not much and card is generally used for shopping and travel with annual spend around 8L. Is Infinia card still good choice given that now I have an option to get one? or there are other cards that offer greater benefits? Cancelled my Diners Jet because lack of acceptability. Currently using combination of Amex Travel and HDFC Jet World. Given that after 4L spend there is no incentive to use Amex platinum Travel. Hey all . I recently got the email to convert my resident regalia to NR card . I applied on the online form with the FD made and there was radio silence for a week . When I checked up with the branch and phone banking , no one could give me an update on the application status . The branch said that NR infinia does not exist and the phone banking guys told me to talk to the branch .the branch also advised me to apply for NR regalia . When I mentioned about the email I got , they told me that a “central team “exists which sends the mail and they have also the authority to grant cards .they apparantly work parallel to the branch cards division. I am not an imperia customer with HDFC nor did I have a high credit limit with my old card . Any ways long story short I got my infinia card yesterday . I honestly don’t know what criteria they use to accept as it appears very random . Do you maintain high-value Relationship value with HDFC? As in FDs? I have been using Infinia since more then 4 years and I feel it’s still the best card available in market after Amex centurion. I travel a lot and often use the Priority pass program. This card helped me earned lakhs of rupees free of cost In form of points. And finally kudos to sidhart fir opening such a wonderful forum where people who share the same passion for cards and travel can share their views. How many guest are allowed along with the priority pass issued with Infinia card. Hdfc bank is funny. They rejected my application for a Regalia in spite of an Itr >50lpa for last 3 years and a 800+ score. At that time I was having a Citi Premier miles with a limit of 6.3l and annual cc spends of about 10l. However they offered LTF regalia to my wife who has an Itr of 4lpa and has an existing HDFC bank savings account jointly with her mother. Now they have offered LTF Infinia to her and I am still stuck with Citi PM. Citi won’t give me a prestige because I have moved to Jaipur. So now my wife takes me in as a guest whenever we are travelling abroad while she earns around 10% of me 🙂 Not sure if it’s relevant but the year I took my first salary, I had applied for a SC rewards card with zero annual fee and was rejected but was given a Citi PM as I had a Citibank account. Not sure what are my past sins but my cibil is absolutely clean. Infinia for 4L P.A !! I wonder what triggered the upgrade. Do you(wife) maintain high Relationship value with HDFC? Coming to your case, consider dropping an email to escalation. You could get Infinia right away! Keep up the great work Siddharth & Abhishek ! This site of yours is a blessing 🙂 Here’s an Infinia update (my experience) 1. I have regalia and diners black. 2. Previously when I asked my RM for an upgrade to Infinia, was told ‘ITR less than 30L will not be considered. If its falling short by 5L or so (against benchmark of 40L) then RM can push for Infinia’ 3. Since I was in the 35L ITR range I asked my RM to bump me up to Infinia. 4. Not possible RM said after doing max negotiations with credit card team. (I believe my RM). Apparently HDFC now DOESNT consider anything in the range of 40L good enough to upgrade to Infinia. It should be 40L ATLEAST or I should give up my black to get Infinia. (Asked them to take a hike:) 5. Also limit enhancement when one holds two super premium cards is NOT possible. (My current limits regalia: 2L, black 4L). But limit enhancement option, for card on card for Yes Exclusive, too nipped in the bud 🙁 So that’s my Infinia story. Like someone in Citi Prestige thread option mentioned…maybe time to either move from HDFC in toto and become a Citi Gold Client (with its associated pro rata bonus + renewal bonus via Prestige) or just move onto Prestige for now and wait out/work out for ITR to get Infinia friendly. I’m also dying to get HDFC Infinia. I spoke with the RM but no luck. I own Regalia with 6.8 L limit and also a Yes First Exclusive with 5 L limit (Both LTF). I read though all the replies and I suppose gradual upgrade , better relationship and spending pattern along with your existing limit holds the key. I have HDFC credit card for almost 6-7 years and upgraded to Regalia in last two years with CL of 5.3L. I have kept good credit scores and scheduled repayment of all the outstandings. My annual income is around 13L. Will I be able to get Infinia or Diners Black? I do not have an RM, hence please advise how to approach. Send IT papers to Chennai address for Diners Black. You’ll mostly get it as its above the floor limit. Infinia is impossible at this stage. I have a 9 year relationship with HDFC Bank. I started out with the Gold card and now have a LTF Regalia with a limit of slightly more than 9 lakh. I have an ITR of 36 lakh. 800+ CIBIL score. No other relationship with the bank. a)What are my chances of getting Infinia LTF? b) I plan to write to them that I don’t want to use Regalia any longer because of the devaluations that’ve happened. Does that sound like a decent reason to request upgrade to Infinia? quick question – does Infinia allow access to domestic lounge as well via PP? The visa infinite variant does not have access to all the domestic lounges it seems. Not PP. You can also get MC variant on Infinia. hey sid , really wanted to hdfc infinia or hdfc dinner black ..which is best among the 2.. the only draw back is most overseas payment dont accept dinner card …were only visa or master work…so which one is better among the 2. Looks like you already have the answer 🙂 is it possible to upgrade Business Regalia (CL 3.6L , age 1year) to Infinia ? i do not hold much high relationship value with HDFC consisting if a SB account (downgraded to regular ) and the Business regalia card , i have Yes Bank first exclusive with credit limit of 2.5 lacs , ITR of >40lacs…since i have no RM now , who should i consider talking to?? post their devaluation of rewards , i have moved most of my spends to YB First exclusive and SBI Elite. CL is too low to aim for Infinia. RM is essential for Infinia as the application has to go through RM/BM. The HDFC Regalia is my secondary card – my primary one is Citi PremierMiles. However, I have a fairly high CL on the Regalia – it is just over 15 lacs. I don’t have an account with the bank. How do I go about getting it upgraded to an Infinia? Interessante. Never heard of Regalia with limits like 15L. Reg. upgrade, Infinia is usually processed for approval from branch side. You might need to email HDFC or just visit the nearby branch to know the upgrade process for your case. Obrigado. I didn’t apply for any limit increase – they just have done it gradually over the years. I find the CB PremierMiles the best card for tickets – do you reckon there is a better card for air miles? I’d happily change that to my primary card. Appreciate your response. Airmiles – depends on what airlines you’re interested in. Oi! I posted this query earlier but my comment did not get moderated. Im not sure why. Please advise whether MasterCard variant of Infinia is better than the Visa variant of Infinia in terms of lounge access, offers, foreign currency spending conversions etc. In real world usage the variants you choose doesn’t matter much. I have visa infinite variant but I am able to access domestic lounges not covered under visa program using the Priority Pass. The PP usage in domestic lounges comes complementary only with the Infinia card across the HDFC CC product portfolio. However, I have read that there is a slight advantage in foreign exchange conversions using the MC platform as opposed to visa. In terms of lounge access, MasterCard is indeed better than VISA because of the range of lounges to which you get access. VISA isn’t even close to MC. Regarding offers, VISA Infinite is indeed one of the best cards to have. It has a lot of perks with BookMyShow etc. Foreign currency spending will be similar to MasterCard as the currency exchange rates of MasterCard and VISA are quite comparable. Most of the places in the world accept both VISA and MasterCard alike. So you won’t run into much problem when you consider that. But just to be safe. ALWAYS keep 2 or 3cards preferably all on different platforms. If you have one VISA and one MC, I’m sure you won run into any problem. Get Visa Infinite if you don’t already have one. It is a tier above MC World, you get things like: 1. Visa Infinite BMS offers. 2. Visa Luxury Collection hotels. You get $25 food credit. This is similar to Amex FHR. 3. Visa Infinite Concierge. This is important because Infinia concierge is probably the worst in the country. 4. 2 stays to Hilton Gold. 5. Car rental discounts. 6. Access to Visa Infinite travel desk. 7. Discounts on meet and assist services. If these benefits aren’t useful to you, I would reconsider getting Infinia in the first place. If you’re looking into it for Vistara Gold, Axis Vistara Infinite is a far better card to have. But keep in mind the service level that Infinia provides is bad and is not even in the same zip code as Citi Prestige and Amex Platinum. So it has never been a luxury card in my book. Visa/MC won’t matter for forex rates with HDFC as HDFC buys USD in blocks and you get same rates, depending on when transaction is finalised. Most people who claim MC is better do two transactions one after the other and then compare. But that’s not how it works as forex rate you get is the one that is applied when transaction is finalised and pulled, not when you actually swipe. MC has slight edge over Visa in domestic lounges. Infinia PP will not work in domestic lounges anymore. If forex, offers, and lounges are concern for you, get Diners Black instead. Thank you Amex guy for that insightful response. I wanted to pick your brains for the best card in terms of rewards and features between HDFC Infinia, Yes bank First Exclusive, Citi Prestige. Not considering Amex Platinum because of the 50k annual fee. Are there any other cards out there that you would recommend? Visa amd master almost have the same lounges but master has slightly more choices. I have heard that currency conversion charges are slightly less in MC. Rest they are same except for bookmyshop one on one offer which is available on visa. If you dont have any visa card you can go with master. I have both world mastercard and visa signature. Not sure how many infinia holders are aware of it but there is a fastastic MMT offer of flat Rs 5000 discount on domestic flight bookings of Rs 10000 and above. Excellent offer to redeem on rock bottom flight fares! Thank you Amex guy for that insightful response. I wanted to pick your brains for the best card in terms of rewards and features between HDFC Infinia, Yes bank First Exclusive, Citi Prestige. Not considering Amex Platinum because of the 50k annual fee. Are there any other cards out there that you would recommend? Why do you say ‘Infinia PP will not work in domestic lounges anymore’? I’ve been using Infinia PP to access domestic lounges without any issue (the latest usage was today). I have the MC Infinia (I hadn’t specifically asked for it but thats what I got). Would you recommend switching to Visa Infinite. Does HDFC perform such a switch for an already-issued card? I have been offered a Business Infinia by the local hdfc branch. Are the features and perks same as a personal Infinia? Got my Infinia card last week. I noticed the add on cards i received this week did not have the Priority Pass cards. Does anyone if these need to be applied separately? Yes, you need to call up the customer care and ask for them to be sent. Hi everyone…I am holding a Diners Black Card, I am interested in getting a Infinia Card in addition to my DCB…Does anyone in the group holds both DCB & infinia , my RM has said as per HDFC policy this is just not possible irrespective to ITR/Salary requirement. He is correct. I hold infinia and have DCB as addon. This is probably the only workaround. Hi, what do you mean by having DCB as an add-on? Do you mean that both share the same credit limit? What I meant was my mom holds a the DCB and I use it as an add on card holder. I have the Infinia. Here are some notes: & # 8211; You need to have salary upwards of 45L to be eligible for this one. & # 8211; the annual fee is waived if spending is > 8 L in a year. & # 8211; They also have some issues giving the ‘unlimited’ credit option if you’re below 30, you can call them up and ask for an temporary (30 day) extension of limit (upto 50 L) It’s a fabulous card to have. Obrigado por compartilhar sua experiência. 50L limit seems to be the interesting part 🙂 Bom saber. Recently I checked on my RM for Infinia eligibility. He said, monthly Take home of 3.5 Lacs is essential. As per him he tried a case where Take home was 20-30k lesser, however the card didnt get approved, even though customers CTC was 50 Lacs ( yearly) but take home was lower. Regular Savings Account. Metro and Urban locations - Rs.10,000. Semi-urban locations - Rs.5,000. Rural locations - Rs.2,000. Gramin locations - Rs.1,000. Rs. 100 + 5% of the shortfall in required MAB. Gramin locations : 5% of the shortfall in required MAB. Nil for the first 4 transactions in a month;thereafter Rs.5 per thousand rupees or part thereof, subject to a minimum of Rs.150 in the same month (Maximum limit - self: Any Amount, Third party: Rs. 50,000 per day) Thereafter in the month, Rs.5 per thousand rupees or part thereof, subject to a minimum of Rs.150 (Maximum withdrawal limit – Self: Any Amount, Third party: Rs.15,000 per day) At Branch – Rs. 5 per thousand rupees or part thereof, subject to a minimum of 150 (Maximum deposit limit -Self: Any Amount, Third party: Rs. 50,000 per day) At Cash Acceptance Machine - Nil for the first cash deposit of a calendar month; thereafter in the month, Rs. 5 per thousand rupees or part thereof, subject to a minimum of Rs. 150 First 3 transactions (inclusive of financial and non financial) in 6 metro locations (Mumbai, New Delhi, Chennai, Kolkata, Bengaluru and Hyderabad) in a month - Free. First 5 transactions (inclusive of financial and non financial)in all other locations in a month - Free. Maximum of 5 trxns free in a month with a cap of 3 free trxns in 6 metro locations. Thereafter, Rs.20 per financial transaction and Rs. 8.50 per non financial transaction. First 5 transactions (inclusive of financial and non financial) in a month - Free. Thereafter, Rs.20 per financial transaction and Rs. 8.50 per non financial transaction. Free monthly e-mail statement. Free monthly statement to be collected from branch. Passbook facility available at base branch free of cost. View and download statement facility available on the website. For Gramin locations - Rs.99 p.a. For Gramin locations - Rs.99 p.a. International transaction limit - Daily spending/withdrawal limit: Rs.100,000/ Rs.50,000. Nil for 20 payable-at-par cheque leaves in a quarter; Rs. 20 for every additional cheque book of 10 leaves. Rs. 15 per quarter. Rs. 5,001 to Rs. 10,000 – Rs. 50 per instrument. Rs. 10,001 to Rs. 1 lakh – Rs 100 per instrument. Acima de Rs. 1 lakh - Rs. 200 per instrument. Rs. 5,001 to Rs. 10,000 – Rs. 50 per instrument. Rs. 10,001 to Rs. 1 lakh – Rs 100 per instrument.

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Envie sua consulta / solicitação / sugestão. Localize nossas agências e caixas eletrônicos usando nossa interface baseada em mapas. Escreva para nós com seu feedback. Acompanhe o status de suas entregas. Oferta Zone. Taxas & amp; Cobranças. FD, RD & amp; Eu desejo. (390 dias - 2 anos) (390 dias - 2 anos) Outros Segmentos ICICI Bank Group Websites Sites do ICICI Bank Country. SER ATUALIZADO. Receba as últimas atualizações do ICICI Bank através de notificações no site. SER ATUALIZADO. Receba as últimas atualizações do ICICI Bank através de notificações no site. How to Calculate TDS on Salary - TDS. Pontuação de crédito de 750 = aprovação fácil em empréstimos / cartão de crédito! Verifique agora em menos de 3 min! Verifique gratuitamente. What is TDS? Tax Deducted at Source (TDS) is applicable for individuals and businesses, the payee is required to collect tax at source before making certain types of payments for rendering specific services. The types of payments include salary, fees, interest, rent, commission, etc. The payee is directed to collect a certain percentage of TDS that is sent to the Central Government. Obtenha sua pontuação de crédito grátis em menos de 3 minutos! Obtê-lo agora. How do you define Salary? Salary is defined as the remuneration that a person receives periodically for rendering services based on an implied or express contract. If you are in an employee-employer relationship, you belong to the salaried class of individuals. However, not all income is termed as salary. If a professional is being paid for his/her expertise in a professional capacity, it is termed as 'Professional/Technical Fees'. Similarly, a partner earning salary from his/her company is charged taxes under 'Profits & Gains from Profession or Business'. Other examples include the salary paid to a Member of Parliament or a Member of Legislative Assembly. According to the Indian Income Tax Act (ITA), 1961, a salary includes pension or annuity, wages, commission or fees, gratuity, profits or perquisites on salary, salary advance etc. What is TDS Calculated on? The CTC quoted to you at the time of joining includes components such as basic salary, travel allowance, house rent allowance, medical allowance, dearness allowance, special allowances and other allowances. The CTC is divided into two major categories : salary and perquisites. Perquisites, or perks as they are popularly called, include facilities and benefits provided by the employer towards expenses such as traveling, canteen and fuel subside, hotel expenses and so on. TDS Rate Chart : Rates for Tax Deduction at Source for FY 2017-18. TDS Deduction Rate for Financial Year 2017 - 2018. Tax applicable for individuals below 60 years. Tax applicable for individuals over 60 years and under 80 years. Tax applicable for individuals over 80 years and above. TDS should be deducted at applicable rates as above along with surcharge and Education Cess. Pontuação de crédito de 750 = aprovação fácil em empréstimos / cartão de crédito! Verifique agora em menos de 3 min! Verifique gratuitamente. How is TDS calculated? The government allows tax exemption under Section 80C and 80D. This allows an individual to seek for exemption on tax based on various types of investment he/she is making for that particular financial year. The TDS on salary can be calculated by reducing the exemption from total annual earning as specified by the Income Tax department. The employer is required to obtain a declaration and proof from individuals to approve tax exemption. The following categories are considered for exemption: House Rent Allowance - If an employee is paying towards accommodation as rent and entitled for HRA from the employer, the employee can declare this amount for tax exemption. Conveyance or Travel Allowance - If an employee is provided with conveyance allowance, the employee can declare them for tax exemption. Medical Allowance - If an employee is entitled to a medical allowance, he/she can declare and produce medical bills for tax exemption. There are limits to the maximum amount that can be considered for exemption. The following process is involved in the deduction of TDS: Calculating total earning - The employer is required to calculate the total earning of the employee. Calculating total amount eligible for the exemption - The employer is accountable for calculating the total amount that is considered for tax exemption. The employee needs to declare the type of amount that is eligible for exemption. Obtaining declaration and investment proof - The employer is required to collect investment and proofs from employees Depositing TDS deductions - The employer will require depositing the collected TDS to the central government. An employee can declare for a maximum of Rs.1,50,000 for tax exemption. The following investments schemes are considering for exemption under 80C: Investment in mutual funds and equity shares, such as ULIP, Linked Saving Scheme of a Mutual Fund/UTI Life insurance Premium paid Contribution to statutory PF, 15 years P.P.F., and superannuation funds Payments towards subscription for National Saving Certificates and Home Loan Account Scheme Interest earned through few of the National Savings Certificates are eligible for a certain amount of tax Fixed deposit scheme for a period of minimum 5 years. An employee is eligible for a maximum of Rs.25,000 annual exemption if the employee has made an investment under certain equity saving schemes. The investment should be made for at least 3 years from the date of scheme acquisition. The section 80D offer exemption for the premiums paid for a Medical Insurance. The exemption is also extended to the individual's dependents. There are various other Sections that regulates many other types of exemptions. How do I calculate TDS on my salary? While the basic salary is fully taxable according to respective tax bracket, some exemptions are available for payments made as allowances and perks. You can calculate TDS on your income by following the below steps. Calculate gross monthly income as a sum of basic income, allowances and perquisites. Calculate available exemptions under Section 10 of the Income Tax Act (ITA). Exemptions are applicable on allowances such as medical, HRA, travel. Reduce exemptions according to step (2) for the gross monthly income calculated in step (1). As TDS is calculated on yearly income, multiply the corresponding figure from above calculation by 12. This is your yearly taxable income from salary. If you have any other income source such as income from house rent or have incurred losses from paying housing loan interests, add/subtract this amount from the figure in step (4). Next, calculate your investments for the year which fall under Chapter VI-A of ITA, and deduct this amount from the gross income calculated in step (5). An example of this would be exemption of up to Rs.1.5 lakh under Section 80C, which includes investment avenues such as PPF, life insurance premiums, mutual funds, home loan repayment, ELSS, NSC, Sukanya Samriddhi account and so on. Now, reduce the maximum allowable income tax exemptions on a salary. Currently, income up to Rs.2.5 lakhs is fully exempt from paying taxes, while income from Rs.2.5 lakhs to Rs.5 lakhs is taxed at 10%, and Rs.5 lakhs to Rs.10 lakhs income bracket is taxed at 20%. All income above this amount is taxed at 30%. Do note that senior citizen have different tax slabs and receive higher exemptions than those discussed above. As per the steps outlined above, let’s consider a numeric example for better understanding. Steps (1) & (2) Suppose your monthly gross income is Rs.80,000. This figure may contain divisions as - basic pay Rs.50,000, HRA of Rs.20,000, travel allowance of Rs.800, medical allowance of Rs.1,250, child education allowance (CEA) of Rs.200 and other allowances totalling 12,750. Steps (3) & (4) Assuming that you stay at your own property, your monthly exemption from allowances equals Rs.2,250 (medical + travel + CEA). Therefore, your yearly taxable amount comes to (Rs.80,000 - Rs.2,250)*12, which comes to Rs.9,33,000. Step (5) Let's say you just experienced a loss of Rs.1.5 lakhs on house loan interest repayments over the year. Reducing this exempted amount from the taxable income, your taxable income becomes Rs.7,83,000. Step (6) Suppose you have invested Rs.1.2 lakhs in various categories that fall under Section 80C exemptions, and made another Rs.30,000 investment in categories falling under Section 80D. So, the resulting Rs.1.5 lakhs is exempted from taxes according to Chapter VI-A. Deducting this amount from the gross taxable income calculated above, your taxable income becomes Rs.6,33,000. Step (7) Finding out your tax slab Your final tax breakup according to income slabs listed by the IT department is as follows: Income Tax Slab. TDS Deductions. Tax Payable. Up to Rs.2.5 lakhs. Rs.2.5 lakhs to Rs.5 lakhs. 10% of (Rs.5,00,000-Rs.2,50,000) Rs.5 lakhs to Rs. 6.33 lakhs. 20% of (Rs.6,33,000-Rs.5,00,000) Importance of filing correct Tax Returns: It is imperative that you are honest about the details of all your income and expenses for a fiscal for tax calculation purposes. Sometimes, you may miss a few details such as income from previous job when switching to a new job, or additional income from a contractual opportunity. This should not happen as hiding or misrepresenting income sources will be heavily penalised by the respective tax authorities. You have to ensure that all your data is in order and will hold up to any cross verification at a later stage to avoid problems with the taxman. Popular posts like this. Popular Tax Topics. Tax Related Topics. Saving Schemes. Conta poupança. Cartão de débito. Pontuação de crédito de 750 = aprovação fácil em empréstimos / cartão de crédito! Verifique agora em menos de 3 min! Verifique gratuitamente. News About How to Calculate TDS from Salary. Salaried Class Content with Tax Reduction After Having High Hopes. The salaried class expressed its joy at the reduction of the tax rate from 10% to 5%, but maintained that the government could have lowered it further. One of the teachers from a private-aided school, Rajesh Pandya, revealed that many including himself were waiting for the government to take such a step, and that they are happy now that it has finally been taken. Mr Pandya added that although the government has reduced tax, it continues to tax individuals in the forms of various cesses. He said that such forms of taxes could be removed, adding that Maharashtra is among the few states that also charges a ‘professional tax’ to add to other taxes. Many salaried individuals were of the same opinion and were relatively happy with the reduction in taxes, but expected more from the budget meeting. TDS not valid for MACT compensation. The Madras High Court in Chennai has ruled that TDS is not applicable on compensation awarded under the Motor Accident Claim Tribunal or on the interest accrued by this compensation amount. The debate centered around the question whether compensation received under MACT by any accident victim should be considered as taxable income or not. The Chennai High Court however, was quite clear on its stand and has denied classifying this compensation as taxable income. Justice MV Muralidharan was the judge who passed this judgement. The court said that the Motor Vehicles Act has been enacted to offer financial compensation to victims and their family whereas the Income Tax Act is primarily intended for tax collection. Hence, the two cannot be mixed and any compensation amount under MACT and any interest accrued on the same is not to be considered as taxable income. Draft Guidelines on Foreign Tax Credit revealed by Government. Overseas income has always been a source of confusion in the country, with both corporates and individuals with such income finding it hard to get clarity on taxes in such cases. The government, in a bid to ease this confusion has released a set of new draft proposals, termed Foreign Tax Credit (FTC) rules. These new rules will allow an assessee credit on the tax paid by him/her in a foreign country ensuring that double taxation is avoided. Entities can utilise this credit against Minimum Alternate Tax, surcharge and cess in India, with the exemptions being any penalty, fee or interest on tax paid in a foreign country. Assessees can claim this credit by submitting a certificate issued by the tax agency of the country in which they paid the tax, indicating the amount paid and the source of income for said tax. For Tax Deducted at Source (TDS) on Salary requires to revise to allow taking the foreign tax credit to deduct tax from salaries of foreign working employees in India. IT Department Issues Notices to Companies for Failure to File Returns on TDS. Over 1,000 firms received notices calling for reasons why tax returns pertaining to TDS were not filed. Promoters of start-ups also received these notices. Recipients are required to provide information supporting TDS payments made from 2012 - 2015 along with satisfactory explanations for not filing returns as required. A number of government companies are also under the IT department scanner for non-filing of TDS returns. Non-filing or delay in filing of TDS returns beyond one year of the filing date attracts penalties ranging from Rs.10,000 to Rs.1 lakh. An estimated Rs.1,000 crore is due from defaulters. IT officials are not just looking at collecting penalties but also prosecuting defaulters.
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